Interactive Brokers Erfahrungsbericht

Interactive Brokers Erfahrungsbericht

Das US Broker Unternehmen im Überblick

Dieses börsennotierte Unternehmen mit dem Namen Interactive Brokers Group LLC wurde 1978 in Vereinigten Staaten gegründet und hat mittlerweile auch im deutschsprachigen Raum einen großen Bekanntheitsgrad erreicht.

Derzeit ist der Multiasset Broker in vielen Ländern der Welt tätig, aber auch bis vor kurzem noch mit Sitz in England. Aufgrund des Brexits hat Interactive Brokers auch Niederlassungen in Ungarn, Luxemburg und Irland aufgebaut. Dadurch mussten Kunden, die EU Bürger waren, in eine der Niederlassungen wechseln. Sie wurden durch Interactive Brokers automatisch einem dieser Länder zugeteilt. Leider war das Unternehmen in Ungarn nicht funktionstüchtig so wie von Broker geplant. Es gab gravierende Probleme mit der Finanz Aufsicht. Auch Luxemburg hatte gewisse Beschränkungen einzuhalten, jedoch konnten dieses nicht gewährt werden.

Laut diversen Aussagen waren plötzlich viele EU Bürger Luxemburger. Dies fiel natürlich der Aufsichtsbehörde auf und leitete so Restriktionen gegen das Unternehmen in Luxemburg ein. Dadurch entwickelte sich die Hauptverlagerung des Unternehmens in Bezug auf die EU Kunden nach Irland.

Interactive Brokers ist ein nicht steuereinfacher Broker, der sich an Profi Trader richtet. Auf der Plattform selbst gibt es sehr viele Möglichkeiten. Für einen Gelegenheitsinvestor sind diese jedoch zu umfangreich. Damit wirbt auch Interactive Brokers selbst nur erfahrene Kunden im Bereich Trading an.  Wenn die Trading Plattform genauer unter die Lupe genommen wird, fällt einem guten Trader auf, dass der Broker gerne mit Schnittstellen arbeitet, also mit APIs.

Manche jedoch beschwören wiederum das einfache Interface, also die Nutzung der Trading Oberfläche, wie bei anderen Börsen. In diesem Sinne sollte sich jeder Kunde selbst ein Bild über diesen Broker machen und erst danach in das Trading einsteigen.

Interactive Brokers sind jedoch das komplett konträre Paket zu Naga und Co. Sie bieten über die Plattform die Möglichkeit an Wertpapieren wie:

• Aktien
• Währungen
• Anleihen
• Fonds
• ETFs
• CFDs
• Futures
• Optionen
• Zertifikate
• Forex
• und vieles mehr.

Auch die Börsenplätze reichen von Ungarn, Österreich, Polen bis Kanada, Lettland, Australien, Südkorea und noch viele andere. Genau diese Diversifikation macht es für Anfänger schwer, sich zurechtzufinden. Deswegen ist dieser umfangreiche Broker eher für fortgeschrittene Trader geeignet.

Zudem bietet Interactive Brokers diverse App und Web Unterstützungen, um die Funktionen der Börse leichter zu verstehen wie TWS (Trader Work Station). Dieses Programm wird kostenlos angeboten. Alleine als Neukunde sich in diesem Wertpapierkugel zurechtzufinden ist dennoch schwierig. Aufgrund dessen bietet Interactive Brokers seinen Retailern besondere Schulungen in Bezug auf Trading und Plattform an. Auch Unternehmen können bei Interactive Brokers loslegen.

Wer oder was sind Retailer?

In der Europäischen Union gibt es die Möglichkeit direkt über Interactive Brokers zu handeln oder über vom Broker empfohlene Retailer. Das sind Unternehmen, die im Hintergrund die Plattform des genannten Unternehmens laufen haben. Jedoch kümmern sich diese Retailer auch persönlich um den Kunden, um den Support, Schulungen und alternative Programme.

Wodurch unterscheiden sich Retailer von Interactive Brokers?

Unterschieden wird zwischen den Konditionen, dem Support und der Software, alles andere an Serviceangeboten sind deckungsgleich mit dem Broker. Mittlerweile gibt es viele namhafte Retailer, die dieses Serviceprogramm von Interactive Brokers nutzen. Dazu zählen BANX, FXFlat, LYNX, Captrader und noch viele mehr.

Aktuelle Auszeichnungen

Alleine für das noch junge Jahr 2021 hat Interactive Brokers schon sieben verschiedene Auszeichnungen erhalten. Darunter fallen Auszeichnungen des Barrons über mehrere Jahre in Folge. Dazu zählen:

• “Best Online Brokers of 2021” von Matt Miller, Barrons, am 26. Februar 2021.
• “Nummer 1” in der Bewertung von StockBrokers.com, im Jahr 2021.
• “Nummer 1” in der Bewertung von Bankrate.com, im Jahr 2021.
• “Bester Online Broker für Anleihen und Investmentfonds”, im Jahr 2021.
• “Bester Online Broker und Broker für Day Trading” von BrokerChooser, im Jahr 2021.
• “Sieger im Bereich Aktien, Futures und Forex Brokerage” von Stocks & Commodities Awards, im Jahr 2021.
• Bei der Bewertung des ForexBrokers.com Portals konnte Interactive Brokers 4,5 von 5 Sternen erreichen.

Regulierung und Lizenzierung

Reguliert wird dieses Unternehmen in Großbritannien durch die Financial Conduct Authority mit der FRN: 208159 und der ASIC: AFSL#453554. Interactive Brokers selbst legt alle Kundengelder auf ein separiertes Bankkonto und bevorzugt hierfür nur auswählte Banken mit gutem Ruf. Des Weiteren wird der Handel und die Verwahrung von Kundengeldern über die Good Control Location, einer Verwahrstelle von der Securities and Exchange Commision (SEC), offen gelegt.

Viele unterschiedliche Tochterunternehmen unterliegen einem Hauptunternehmen, der Interactive Brokers Group LLC (IBG LLC). Diese kleineren Dienstleistungsfirmen teilen sich wie folgt auf:

• Interactive Brokers
• IB^SM
• com
• Interactive Analytics
• IB Options Analytics^SM
• IB Smart Routing^SM
• PortfolioAnalyst
• IB Trader Workstation^SM
• One World, One Account^SM

Alle Interactive Brokers Lizenzen im Detail findest du HIER auf der IB Website im Footer.

Sogar Standard & Poor’s bewertete den Broker mit dem Rating “BBB+”, dies bedeutet “Ausblick positiv”.

Notwendige Sicherheitshinweise hat IBG auf der Website immer unten aufgelistet. So ist für jeden Besucher alles Notwendige ersichtlich.

Gebühren und Spreads bei Interactive Brokers

Trotz der üblichen Depot und Trading Gebühren erhebt die Börse zusätzlich noch eine Taxe durch den Spread. Dieser ergibt sich aus der Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis eines handelbaren Instrumentes.

Die nachfolgend dargestellten Provisionen und Spreads basieren auf den minimalen Gebühren, gelistet auf der Website des Brokers.

Forex Trading

Gelb markiert ist der Durchschnitt mehrerer Börsen.

Grün markiert ist der angegebene Wert von Interactive Brokers.

Indizes Trading

Laut den Tabellen ist zu sehen, dass diese Börse die minimalen Spreads für den Handel von EUR/USD verwendet. Diese Pips sind in der Gegenüberstellung zu anderen Brokern relativ niedrig. Jedoch gehört hier bedacht, Interactive Brokers zieht auch noch andere Gebühren ein.

Bei Interactive Brokers handelbare Finanzinstrumente

Das vor allem breit gestreute Spektrum von verschiedenen Handelsinstrumenten führt Interactive Brokers zu den Elitebörsen unter den Profi Tradern. Dabei besticht das Unternehmen mit über 23 Handelspaaren. Zusammengefasst finden sie hier eine Auflistung:

Forex/Währungen:

• Über 23 angebotene Handelspaare.
• Beinhaltet die wichtigsten Devisenpaare.
• Auch Minor und exotische Devisenpaare werden geführt.
• Aber Kryptowährungen werden nicht angeboten.

 Rohstoff CFDs:

• Eine genaue Anzahl an handelbaren Rohstoffen wird nicht angeben.
• Metalle und Energiestoffe werden angeboten.
• Auch landwirtschaftliche Stoffe finden sich im Sortiment.

Indizes und Aktien CFDs:

• Auch hier gibt Interactive Brokers keine genauen Zahlen an.
• UK Aktien stehen im Sortiment.
• US Aktien sind genauso handelbar.
• Deutsche Aktien stehen auch für den Handel zur Verfügung.
• Japanische Aktien gibt es wenige, aber die Wichtigsten sind vorhanden.

Handelsplattformen bei Interactive Brokers

Vorrangig bietet Interactive Brokers eine hauseigene, auf Web basierende Trading Plattform an. Diese ist jedoch übersichtlich und mit vielen hilfreichen Werkzeugen bestückt. Für erfahrenere Trader gibt es als Anbindung anderer Anbieter verschiedenste Apps, wie den MT4, auch bekannt als MetaTrader. Die Kombination aus herunterladbaren Plattformen für iOS und Windows ermöglicht die gewünschte Flexibilität gegenüber den Kunden.

Die IB Trading App

Die Online Plattform selbst ist schon recht übersichtlich jedoch detailreich aufgebaut. Die Optionen überschaubar und auch grafisch übersichtlich dargestellt. Der Vorteil ist, auch für mobile Endgeräte wie Smartphones und Tablets ist dieses System geeignet. Hierfür werden explizit Apps für Android und iOS Geräte bereitgestellt. Darauf sind auch alle wichtigen Informationen und Funktionen verfügbar.

Mindesteinlage zur Kontoeröffnung bei IB

Bei Interactive Brokers gibt es eine Mindesteinlage von 10.000 US Dollar oder es muss eine monatliche Depotgebühr von 20 US Dollar bezahlt werden. Beträgt das Kapital mehr als 10.000 US Dollar und weniger als 100.000 US Dollar, so sind nur noch 10 US Dollar im Monat zu bezahlen. Somit ist das Ziel von diesem Unternehmen große Privatkunden oder auch lukrative Unternehmen anzuwerben. Dadurch ist das Konzept mit den Retailern natürlich viel attraktiver. Denn durch diese Wiederverkäufer können viel günstigere Konditionen dem Endkunden angeboten werden.

Daten und Fakten von Interactive Brokers: 

• Großes Angebot an Handelsinstrumenten.
• Agiert selbst als Market Maker.
• Bietet auch ECN und STP Ausführungen an.
• Schulungsprogramme können sich sehen lassen.
• Gute Software für Profi Trader oder auch Fortgeschrittene.
• Nicht steuereinfacher
• 000 US Dollar als hohe Mindesteinlage benötigt.
• Das Verrechnungskonto ist erst ab einem Depotvolumen von 100.000 US Dollar kostenlos.
• Die Trading Gebühren werden jedoch bei der monatlichen Gebühr gegengerechnet.
• Keine Dividendengebühren.
• Keine Sparpläne.
• Insgesamt gibt es 135 Börsenplätze verfügbar über Interactive Brokers.

Handelsgebühren bei IB

Staffel Modell: Dieses Modell ist sehr umfangreich und komplex. Des Weiteren werden hier fremden Spesen ausländischer Broker unterschiedlich dargestellt. Wer genau wissen will, wie das Staffel Modell funktioniert, muss sich direkt an InteractiveBroker wenden.

Fixpreis Modell:

Xetra: mindestens 1,25 Euro bis max. 99,00 Euro pro Order, ETFs 4,00 Euro.

NYSE/NASDAQ: 0,005 US Dollar pro Aktie, mindestens 1,00 US Dollar pro Order, maximal 1 Prozent des Order Gegenwertes.

Profis berichten aufgrund dieser Gebühren von extrem niedrigen Kosten beim Trading. Genau deswegen sind sie gerne Kunde von Interactive Brokers. Euroguthaben kann ganz einfach in eine beliebige Währung für nur 2 Euro Gebühr getauscht werden.

Eröffnung eines Handelskontos

Um im europäischen und mittlerweile auch internationalen Markt bestehen zu können, benötigt der regulierte Broker von jedem Neukunden eine KYC Verifizierung. Dadurch wird sichergestellt, welche Person oder welches Unternehmen hinter dem Trading Konto steckt und auch, dass dieser Kunde sich mit der Materie Trading auskennt und sich den Risiken bewusst ist.

Dafür werden diverse Unterlagen benötigt:

• Kopie des Reisepasses oder Personalausweises.
• Kopie einer Stromrechnung oder Kontoauszug.
• Steuerliche Ansäßigkeit.
• Steuerliche ID Nummer.
• Dauer ca. 1 Woche.

Aber auch grundlegende Fragen über das Trading Verhalten müssen beantwortet werden. Für diesen Prozess sollte sich ein Neukunde circa 10 bis 15 Minuten Zeit nehmen. Nach erfolgter Registrierung steht es jedem Kunden offen, sofort die Plattform zu erkunden. Das Setzen von Trades ist jedoch erst nach erfolgreich überprüfter Verifizierung gestattet.

Die Einlagensicherung von Interactive Brokers

Einlagensicherung bzw. Einlagenentschädigung läuft über Irland. Das Depotvermögen jedes einzelnen Traders ist bis zu 20.000 Euro abgesichert. Leider ist diese Summe nicht die gewohnte Absicherung, wie bei anderen Brokern. Auch kann hierfür die amerikanische Summe von 500.000 Euro nicht angewendet werden, da sich die Plattform auf europäischem Boden befindet. Zu beachten ist, ob verliehene Wertpapiere durch die Absicherung gedeckt sind. Jeder Kunde sollte sich generell erkundigen, welche Wertpapierformen durch die Absicherung übernommen werden. Handelsinstrumente wie CFDs fallen leider nicht konkret in die Anlagenentschädigung.

Ein- & Auszahlungen bei Interactive Brokers

Unsere Interactive Brokers Erfahrungen mit den Optionen zur Zahlung sind recht umfangreich. Natürlich werden Investoren mehrere Zahlungsmöglichkeiten bereitgestellt, jedoch gilt dieses Angebot nicht für deutsche Kunden. Diese dürfen ausschließlich über die SEPA Bankeinzahlung vom eigenen Girokonto überweisen. Aufgrund dessen sind für Deutsche nur der Dauerauftrag oder eine reguläre Banküberweisung als Zahlungsmethode zugelassen. Für ältere Generationen bedient Interactive Brokers auch noch das Scheck Bezahlsystem.

Durch die Bearbeitungsdauer der verschiedenen Banken variiert die Zeit bis zur Ankunft des Geldes am Konto zwischen einem Tag und sechs Werktagen. Bei erfolgtem Zahlungseingang bestätigt der Broker die Gutschrift auf dem Konto sofort. Die angegebenen maximalen vier Tage bis zur Buchung des Zahlungseinganges ist eher auf amerikanische Kunden abgestimmt und nicht auf das europäische Bankensystem.

Für Auszahlungen aus dem Trading Konto veranschlagt Interactive Brokers eine minimale Haltefrist von drei Werktagen. Diese Befristung bedeutet für den Kunden, dass frühestens am vierten Tag nach Einlangen des Geldes am Konto wieder ausbezahlt werden darf. Auch Verschiebungen innerhalb des Kontos sind während der Laufzeit dieser Frist nicht möglich.

Kunden Service und Support von Interactive Brokers

Um die Option des Kunden Services zu finden, mussten wir etwas auf der Website des Unternehmens forschen. Schlussendlich haben wir nach kurzer Zeit die Daten zur deutschen Kontaktaufnahme gefunden. Der Support selbst arbeitet nur an Werktagen, dies jedoch 24 Stunden pro Tag. Aufgrund dessen, dass am Wochenende die meisten Wertpapier Märkte sowieso geschlossen haben, hat auch Interactive Brokers das Wochenende frei.

Zum Agieren mit dem Kunden Support werden mehrere Möglichkeiten angeboten, auf diese jederzeit zugegriffen werden kann:

• Live Chat
• E-Mail
• Support Ticket
• Telefon Hotline

Die Öffnungszeiten des telefonischen Kundendienstes richten sich nach den Börsen Öffnungszeiten. Dieser ist auch nur über eine internationale Telefonnummer erreichbar. Leider bietet der Broker keinen deutschsprachigen Telefon Support an. Hier muss jeder Kunde, der über diese Hotline anruft, der englischen Sprache mächtig sein. Auch die Gebühren aufgrund des Auslandsgespräches sollten beachtet werden. Diverse Vertragsanbieter können dafür recht hohe Kosten verrechnen.

Deshalb empfehlen wir durchaus den E-Mail Verkehr oder den Live Chat. Die Ausführung dieses Services ist überaus einfach gestaltet. Einfach auf das Chat Symbol klicken und dem Team das Anliegen in die Tastatur eintippen.

Zu beachten bei Chat Option ist, dass während der regulären Öffnungszeiten der Andrang an Anfragen recht hoch ist und meist alle Mitarbeiter des Service Teams für längere Zeit besetzt sind. Dabei hilft eventuell vorübergehend der FAQ Bereich um die ersten Fragen beantworten zu können. Durch diese Möglichkeit kann sich jeder Kunde in Kürze schnell selber helfen.

Schulungsangebote und Demo Konto von Interactive Brokers

Durch unsere eigenen Erfahrungen in Bezug auf den Broker und dessen Schulungskonzepte können wir sicherstellen, dass deren Angebot zur Weiterbildung überaus empfehlenswert ist.

Erfahrene Trader und auch Neukunden finden hier Anklang. Die Vermittlung von Wissen erfolgt durch geschulte Mitarbeiter von Interactive Brokers in Verbindung mit Webinaren, Seminaren und vieles mehr. Viele Fragestellungen, die auch im FAQ Bereich immer wieder auftauchen, werden hier im Detail erklärt und für den Kunden verständlich wiedergegeben.

Zu bedenken ist auch hier trotzdem, eine gewisse Vorerfahrung im Gebiet Trading muss gegeben sein. Denn ein Lexikon für Trading Fachbegriffe kann auf dieser Plattform nicht gefunden werden. Unser Test zeigt auch immer mehr, dass sich das Klientel von Interactive Brokers auf erfahrene Trader bezieht und das Unternehmen sich auf diesen Kundenbereich spezialisiert hat.

Zu den Seminaren bietet der Broker noch zahlreiche interaktive Werkzeuge an. Jedoch werden keine Vorträge vor Ort angeboten. Auch kostenloses Material in Papierform sucht ein Kunde vergebens. Dennoch bietet Interactive Brokers ein breit gefächertes Wissen über die intensiv zu verstehende Materie Trading den Kunden kostenlos an.

Das Demo Konto

Sogar ein eigenes Demo Konto steht jedem Neukunden zur Verfügung. Dieses zeigt sich als überaus ideal zum risikolosen Austesten von diversen Trading Strategien oder der verschiedenen Handelsinstrumente. Auch wenn das Angebot des fiktiven Tradings auf professioneller Ebene aufgebaut ist, so ist es doch sehr spartanisch ausgestattet.

Als zusätzliche Möglichkeiten bietet der Market Maker auch noch verschiedenste Programme wie den Wirtschaftskalender an. Auch eine eigene Mastercard wird den Kunden von Interactive Brokers angeboten.

Interactive Brokers Erfahrungen im Internet

Viele Kunden bewerten den angebotenen Support über die Plattform des Interactive Brokers als absolut “unbrauchbar”. Es wird laut Berichten keine Hilfestellung gewährleistet. Das Mailsystem des Anbieters soll immer wieder E-Mails mit dem Inhalt der gesendeten Mail ohne Antwort des Brokers auf das beschriebene Anliegen.

Jedoch meldete sich nach mehreren Wochen der Support telefonisch bei dem besagten Kunden und konnte so das Problem auch etwas verspätet aus der Welt schaffen.

Als weiteres Manko gilt die Planung der Firmeneigenen Struktur aufgrund des Brexits. Der Support war nicht zu erreichen. Depots wurden ohne Vorwarnung gesperrt. Eine funktionierende E-Mail Adresse stand nicht zur Verfügung und in der Hotline hängen Kunden eine gefühlte Ewigkeit.

Egal über welche Website wir streifen, meistens wird nur der Kunden Support bemängelt. Bei diesem Angebot hat der Broker auf alle Fälle noch großen Nachholbedarf. Auch der KYC Prozess gestaltet sich bei mehreren Tradern langwieriger als gedacht.

Als positiv zu bewerten sind vor allem die günstigen Order Gebühren sowie das vielfältige Angebot an verschiedenen Handelsplätzen. Auch die Technik hinter diesem Trading Konstrukt wir für überaus gut befunden.

Nach dem Brexit (der Ausstieg Englands aus der EU) stockte der gesamte Berater Account. Auch Trades zu setzen oder zu beenden waren nicht mehr möglich. Dies hätte Kunden ein halbes Vermögen kosten können. Ein Anruf über die Hotline genügte, dieser ließ den Kunden jedoch mindestens ein Stunde lang in der Warteschleife verweilen, bis ein kurzes Gespräch das Problem löste.

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