FXCM Erfahrungsbericht

FXCM Erfahrungsbericht

Der Broker im Überblick

Einer der gängigsten Dienstleister im Finanzbereich des Onlinehandels ist der Broker FXCM. Dieser hat sich auf CFD und Devisengeschäfte spezialisiert. FXCM wurde im Jahr 1999 gegründet und bietet seitdem seinen Kunden eine Plattform, mit der die Trader am internationalen Markt teilhaben können.

Seit 2015 im Jänner zählt Leucadia zum wirtschaftlichen Eigentümer mit Mehrheitsanteilen von FXCM. Dadurch profitiert der Broker vor allem von der Größe und Bandbreite der Leucadia Gruppe. Jimmy Halles ist der CEO von Leucadia und ist dem Erfolg von FXCM verpflichtet. Zudem sollen auch die Mitarbeiter und Aktionäre stark vom Zusammenschluss profitieren.

Die Erfahrungen aus unseren Tests von FXCM zeigen, dass dieser Broker auch weitere Dienstleistungen anbietet. Dazu zählen aktuelle Handelswerkzeuge, gängige Finanzinstrumente und die Bereitstellung von einfachen Online Transaktionen. Besonders hervorzuheben sind die Echtzeit Charts und der aktive Kunden Service. Die Abteilung Fortune Collection befindet sich in London. Ihr Basiswertkatalog umfasst etwa 39 Währungspaare und 33 CFDs.

Für den Forex und CFD Handel stellt FXCM folgende Märkte bereit:

• Forex
• CFD Aktien
• CFD Indizes
• CFD Rohstoffe
• CFD Kryptowährungen
• Stock Baskets
• Forex Baskets

Dem Trader stehen beim Forex Trading Majors (EUR/USD), Minors und auch exotische Währungspaare für den Handel zur Verfügung. Zudem ermöglichen die Forex Baskets von FXCM USD, JPY und Emerging Markets Index zu handeln.

Zum CFD Handel gehören einige Index CFDs wie GER30 und NAS100, CFDs zu Metallen, Gas und Öl. Zu den Kryptowährung-CFDs zählen Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple und Bitcoin CASH.

Bei den Devisen Transaktionen wird das STP Modell am Markt ohne Aufschläge und einem sehr großen Liquiditätspool verwendet. Die Provisionen dafür verrechnet FXCM günstig an seine Kunden weiter. Trotzdem können diese aus mehreren Plattformen für den Handel von Finanz Instrumenten wählen – Trading Station, MetaTrader 4 und ZuluTrade.

Offen gelegt hat der Broker auch seine Liquiditätsanbieter, zu denen dieser verpflichtet wurde: Barclay Bank, Citadel Securities, Citibank N.A., Deutsche Bank AG, FASTMATCH, XTX Markets Limited, UBS AG, Morgan Stanley & Co., Commerzbank, Jefferies Financial Services und mehr.

Die Kommissionen selbst sind in zwei Stufen gestaffelt und nur abhängig vom gehandelten Währungspaar. Paare in der Kategorie 1 können für 3 Euro pro Positionsgröße von 100.000 gehandelt werden. Diese Kategorie beinhaltet auch die FX-Paare EUR/USD, GBP/USD und USD/JPY. Bei allen weiteren Währungspaaren fallen Kommissionen in Höhe von 8 Euro pro Lot an.

Für den automatisierten Handel stehen jedoch noch mehr Funktionen zur Verfügung. Als weiteren Pluspunkt gilt die geringe Mindesteinlage von nur 300 Euro bei der Kontoeröffnung.

Aktuelle Auszeichnungen

 Schon heuer erhielt FXCM von den PERSONAL WEALTH AWARDS 2021 die Auszeichnung für die beste Handelsplattform und von ADVFN International Financial Awards 2021 die Ehrung als bester kommissionsfreier Broker. Auch im Jahr 2020 erwies sich der Broker als vertrauenswürdig und erhielt sechs weitere Auszeichnungen von verschiedenen Bewertern. Dabei wurde die Plattform, die Ausbildung, die Werkzeuge sowie das Vertrauen und die Kundenzufriedenheit bewertet und für sehr gut befunden.

Regulierung und Lizenzierung

 Zur Sicherung des eigenen Kapitals auf einer ausgewählten Plattform sollten vor allem die Regulierung sowie weitere Angebote des Brokers geprüft werden.

Verfügt FXCM über entsprechende Lizenzen zur Sicherheit der Kundeneinlagen?

Ja, natürlich ist der Broker reguliert sowie lizenziert und dies sogar international durch verschiedene Finanz Aufsichtsbehörden.

FXCM hat eine deutsche Niederlassung in Berlin. Dadurch ist der Broker verpflichtet, der BaFin als zuständige Behörde Folge zu leisten. Diese hat jedoch mit dem regulären Handelsprozess wenig zu tun. Maßgeblich ist vielmehr die UK FCA für die Geschäftstätigkeit der FXCM UK Limited. Aufgrund dessen, dass das London Financial Center (LFC) über die spezifischen und physischen Vorteile verfügt, ist der Standort der britischen Tochtergesellschaft ein Pluspunkt in Sachen Sicherheit im FXCM Test.

Für Einzahlungen per SEPA Banküberweisung gelten als Begünstigte die Kunden mit Konten bei der Bank of America und der Barclays Bank. Gemäß der EU-Finanzmarktrichtlinie MiFID werden Kundengelder auf separaten Privatkonten hinterlegt. Darüber hinaus gelten die Bestimmungen zur Haftpflicht des UK Deposit Insurance Scheme (FSCS).

Nicht nur Anfänger sollen einen Blick auf die Bestimmungen der Nachschusspflicht riskieren, sondern auch für Profis ist dieses “kleine” Detail in den Margin Richtlinien des Brokers überaus interessant. Denn, sollte es zu hohen Kursschwankungen kommen, stellt die Funktion Stop Loss alleine die rechtzeitige Stornierung der Position nicht sicher. Im schlechtesten Fall passiert durch eine große Marktschwankung ein Totalverlust und mehr des ursprünglichen Investitionsvermögens.

Den kompletten Ausschluss der Nachschusspflichten kann der FXCM Broker jedoch nicht gewähren laut Richtlinien. Jedoch verzichten sie auf weitere Forderungen in Bezug auf negative Kontosalden. Dieser Ausschluss ist jedoch nur auf die ersten 85.000 Britischen Pfund beschränkt.

Zusammenfassend ist FXCM laut unseren Recherchen ein sicherer und vor allem gut regulierter Broker durch folgende Aufsichtsbehörden:

• FXCM EU LTD (FXCM EU) ist eine zypriotische Firma mit der Handelsnummer HE405643 und ist registriert über die CySEC unter der Lizenznummer 392/20.
• FXCM UK wird durch die britische Finanzmarktaufsicht (FCA) mit der Nummer 217689 reguliert.
• Die FXCM Australia Pty. Limited wird durch die ASIC (Australian Securities and Investments Commission reguliert mit der Nummer 309763.
• Als Tochtergesellschaft tritt die FXCM South Africa Pty. LTD der Unternehmensgruppe auf. Diese ist gemäß FSP mit der Nummer 46534 reguliert.
• Aufgrund der Einlagensicherung durch das FSCS werden Kontensalden der Kunden mit einem Minus von maximal 85.000 britische Pfund gedeckt.

Weitere noch notwendige Risiko Hinweise und die dazugehörigen Fakten sind auf der Online-Plattform von FXCM am Ende jeder Seite zu finden.

Spreads, Margin und Hebel für diverse Finanzprodukte

 FXCM bietet wettbewerbsfähige Spreads für die angebotenen Währungspaare und CFD Tools. Aktive Händler können auch Konditionen bezüglich Rabatten basierend auf dem Volumen der Transaktion wählen.

Der Spread für Order über FXCM ist das Ergebnis des Spreads multipliziert mit den Kosten des Pips. Diese sind variabel und können sich jederzeit ändern. Sie richten sich meist nach den Haupthandelszeiten. Die Kosten für Pips können sich auch abhängig von der Kontowährung und dem Nennwert des Devisenpaares ändern. Der durchschnittliche Devisen Spread liegt je nach Währungspaar zwischen 1,3 Pips für EUR/USD und 68,9 Pips bei USD/ZAR. Für den CFD Spread liegen de Pips je nach Instrument zwischen 0,003 bei Kupfer und 9,44 bei CHN50.

In Bezug auf Hebel und Margin haben Trader die Möglichkeit, CFDs und Forex mit Multiplikatoren zu handeln. Diese Option ermöglicht es Kunden auch die kleinen Handelsbewegungen am Markt gewinnbringend zu nutzen. Dafür bietet FXCM UK verschiedene Hebel für viele Finanzinstrumente an:

• Bei dem Hauptwährungspaaren gibt es einen Hebel bis zu 1:30.
• Alle anderen Währungspaare und wichtige Indizes sowie Gold laufen mit einem Hebel von 1:20.
• Weitere Aktien Indizes und Rohstoffe verfügen über einen Hebel von 1:10.
• Kryptowährungen sind mit einem Hebel von 1:2

Diese Bedingungen stellt FXCM für Trader bereit:

• Kostenloses Demo Konto zum Erlernen wichtiger Handelsstrategien.
• Mindesteinzahlung von 300 Euro ist notwendig, wir empfehlen jedoch mindesten 500 Euro einzuzahlen.
• Maximal verfügbarer Hebel von 1:30 für private Anleger.
• Für professionelle Kunden gelten höhere Hebel mit größerem Kapital.
• Ein separater Service für Großinvestoren wird angeboten.
• Spreads wie EUR/USD ab 1,3 Pips stehen zur Verfügung.
• S&P gibt es ab 0,4 Pips und mit einer Margin von 204,75 Euro.

Trading von CFDs:

Kryptowährungen CFDs:

Wie viel kostet der Handel – FXCM Gebühren

Jeder Trader hat mit Kosten bei jedem einzelnen Trade zu rechnen. Dabei gibt es verschiedene Varianten an Gebühren zu beachten, die beim aktiven Handel anstehen.

• Börsen- und Freigabegebühren.
• Gebühren zur Nutzung diverser Programme (ZuluTrade, MetaTrader).
• Variable Spreads.
• Gebühren bei SEPA Bankauszahlung von 40 Euro.

Eröffnung des Kontos bei FXCM – So funktioniert es!

 Um ein Trading Konto kostenlos und schnell über die FXCM Plattform zu eröffnen, sind nur wenige Schritte erforderlich. Dafür reicht es aus, die öffentliche Website zu besuchen.

Simulierter Handel über das FXCM Demokonto

Die grundlegende Erfolgsgeschichte jedes Traders ist, dass diese ihre Handelsstrategien direkt beim Broker testen können. Dies dient dem Ausloten der eingesetzten Kapitalrisiken bevor sie ihren realen Handel beginnen. Genau deshalb entscheiden sich viele Kunden bei FXCM zu traden, da diese Plattform solch ein Demokonto kostenlos und unbegrenzt bereitstellt.

Reguläres und kostenfreies Handelskonto bei FXCM

Für den Anfang klickt der Neukunde auf der Hauptseite des Brokers FXCM rechts oben auf “Konto eröffnen”. Danach ist Schritt für Schritt das Online Formular auszufüllen. Dafür sind Daten zum Wohnsitz, die E-Mail-Adresse, Telefonnummer, Trading Plattform sowie das Kennwort anzugeben. Zudem bietet der Broker die Möglichkeit Informationsmaterial via E-Mail oder auch SMS an.

Danach sind noch zwingend Angaben zur eigenen Person anzugeben. Diese müssen beinhalten:

• Daten zur aktuellen Beschäftigung.
• Informationen bezüglich der Finanzgeschäfte.
• Bewertung des eigenen Wissensstand bezüglich Trading.
• Sowie die Akzeptanz der FXCM Geschäftsbedingungen.

Nach abgeschlossener Verifizierung stehen dem Kunden verschiedene Methoden zur Einzahlung bereit. In der Regel ist ein Minimum von 300 Euro notwendig, um das Echtgeld Konto freizuschalten. Genau hier profitieren normalerweise Trader von lukrativen Boni bei der Einzahlung, dies hat der FXCM Broker jedoch nicht im Angebot. Stattdessen besteht für neue Kunden wie auch Bestandskunden die Möglichkeit, sich dem ZuluTrade Programm anzuschließen. Davon profitiert der Broker genauso wie der Trader selbst.

Kontenarten bei FXCM

• Das standardisierte Konto für private Trader.
• Für geringe Spreads und höheres Handelsvolumen ist das aktive Trader Konto
• Mit den besten Trading Know Hows sollte der Kunde über das professionelle Handelskonto verfügen. Dafür sind spezifische Kriterien zu erfüllen.

Für jeden Trader zu beachten ist, dass ein aktives Handelskonto (VIP) erst ab einer Mindesteinlage eines 5 stelligen Betrages zur Verfügung steht.

Übersicht zur Kontoeröffnung bei FXCM

• Ein kostenloses Demo Konto steht unbegrenzt zur Verfügung.
• Eine schnelle Kontoeröffnung ist gegeben.
• Die Schritt-für-Schritt-Anleitung leitet durch den Anmeldeprozess.
• Alle verfügbaren Konten sind im Kundenbereich ersichtlich.
• Die vollwertige Verifizierung für den Handel mit echtem Geld ist durch erforderliche Dokumente zu bestätigen.

Ein- & Auszahlungen bei FXCM

Der Vorteil bei dem Broker FXCM ist, dass bei diesem eine Reihe von Zahlungsoptionen für den Trader bereitstehen. Mit den eigenen Zugangsdaten gelangt der Kunde in das Service Portal, um von dort aus bequem die Einzahlungen zu tätigen. Hierfür sind folgende Zahlungsmethoden verwendbar:

• Kredit- und Debitkarte ( Discover, MasterCard, Visa)
• SEPA Bank Überweisung
• Skrill
• Union Pay
• Neteller
• Klarna (Sofort Überweisung)
• Rapid Transfer

Zusätzlich weist der Broker daraufhin, dass keine Einzahlungen von Drittanbietern angenommen werden soll.

Bei Zahlungen über die Kreditkarte oder auch Online Banking ist das Geld innerhalb eines Tages beim Empfänger am Konto. SWIFT, BACS, CHAPS und SEPA Überweisungen sind innerhalb von 5 Tagen am Empfänger Konto eingelangt. Skrill- und Union Pay Zahlungen benötigen bis zu 2 Tage, um auf einem Konto ersichtlich zu sein.

Auf Einzahlungen erhebt FXCM keinerlei Gebühren, jedoch sind für Auszahlungen und deren Gebühren keine Angaben auf der Website des Brokers zu finden. Kundenmeinungen zufolge sollen Abhebungen auch kostenfrei sein. Jedoch fallen bei Bank Auszahlungen 40 Euro an Gebühren an.

Die Nachschusspflicht – gibt es diese bei FXCM?

Bezüglich der Nachschusspflicht sind keine Informationen auf der Website des Brokers zu finden. Auch Kunden berichten leider nichts darüber. Solange man mit einer der europäischen Niederlassungen des Brokers handelt sind diese jedoch gesetzlich vorgeschrieben.

Versteckte Gebühren?

Nein, FXCM verdient ausschließlich bei den Handelsgebühren und an den angegebenen Gebühren, die auf der Website zu finden sind. Sollten jedoch weitere Service Gebühren anfallen, sind diese dem Kunden gegenüber klar definiert.

Weiter oben haben wir schon beschrieben, dass beim Handel der Spread oder weitere Gebühren anfallen. Diese variieren aufgrund der Höhe des Trades sowie des Handelsinstruments.

Zu beachten ist die Inaktivitätsgebühr. Diese fällt bei FXCM nach 12-monatiger Inaktivität an und beträgt 50 Euro.

Das FXCM Demokonto

Das FXCM Demokonto ist vor allem für Anfänger geeignet, jedoch wird dieses Angebot oft auch von erfahrenen Tradern genutzt. Genau deswegen empfehlen wir jedem Trader aller Könnerstufen nebenbei ein kostenloses und vor allem unverbindliches Demokonto beim Broker zu nutzen.

Profis testen damit deren individuelle Handelsstrategien auf diversen Forex- und CFD- Plattformen aus – dafür eignet sich besonders dieses Demokonto. Auch Rohstoffe und Indizes sind darauf ohne Risiko zu handeln. Zusätzlich zum kostenlosen Demokonto bietet FXCM dem Trader einen virtuelles Konto Guthaben im Wert von 50.000 Euro sowie reale und live Kauf- und Verkaufskurse.

Weitere Vorteile des FXCM Demokontos sind aus folgenden Gründen ersichtlich:

• Das hauseigene Demokonto ist auch in der kostenlosen App verfügbar.
• Bietet schnellen Zugriff auf Transaktionen, Nachrichten und Charts.
• Die FXCM Oberfläche steht zum Austesten der eigenen Handelsstrategie 24/7 bereit.
• Möglichkeiten zur Weiterbildung stehen über “Trading für Anfänger” bereit.

FXCM bietet optimale Handelsmöglichkeiten für jeden Tradertyp

Viele positive Erfahrungen der Kunden schreiben vor allem über die benutzerfreundliche Handelsplattform des Brokers. Die Website bietet direkten Zugang zur Trading Software. Mehrere Sprachen können nur durch das .de oder .com Kürzel über die Webadresse ausgewählt werden.

FXCM Handelsplattformen

• Trading Station (Mobil und Web)
• MetaTrader 4
• ZuluTrade
• TradingView
• Verschiedene Handelsplattformen
• Capitalise AI

Als zusätzliche Option bietet der FXCM Broker eine webbasierte Lösung für Echtzeit-Newsfeeds. Auch auf mehreren Handelsplattformen kann hier gleichzeitig gehandelt werden. Für diesen Zweck bietet FXCM den am häufigsten verwendeten MetaTrader 4 mit integriertem Zugang zur professionellen Charting Software. Mit ZuluTrade wird das Social Trading noch optimiert und Capitalise AI bietet die entsprechende künstliche Intelligenz dazu.

Die TradingStation ist die wichtigste Plattform und von FXCM und selbst kreiert. Sie ist installierbar für Desktop, App, Web und Smartphones. Zudem bietet diese Lösung den Zugang zu Finanz Nachrichten, Bildungsmaterialien, Analysen und professionellen Charts.

Mit dem FXCM MetaTrader 4 erweitert der Broker seine Handelsoberfläche um qualifizierte Drittanbieter. Das Programm selbst lässt sich problemlos in die FXCM Trading Software integrieren. Diese dient zur erweiterten Analyse und Ausführung diverser automatisierter Handelstools.

ZuluTrade zählt zu den größten Social Trading Plattformen, die eine Verfolgung von Handelsaktivitäten und -Strategien anderer Unser über ein Netzwerk ermöglicht. Aufgrund dieser Software ist eine manuelle analyse laut FXCM nicht mehr notwendig.

In diversen Plattformen von FXCM ist die Charting Software von TradingView integriert. Diese ermöglicht das Sichten und Bearbeiten von Trades sowie das Zeichnen von verschiedensten Grafiken zur Chart- und Kursanalyse.

Auch die Nutzung von vielen verschiedenen Plattformen für den Handel gewährt der Broker seinem Tradern. So ist das Diversifizieren der Handelsinstrumente um ein Vielfaches leichter.

Capitalise AI ermöglicht dem Trader eine codefreie Strategie-Automatisierung. Dafür muss nur die Idee in die Software getippt werden und steht den FXCM Kunden kostenfrei zur Verfügung.

Für iPhone und Android Smartphones gibt es die mobile TradingStation von FXCM. Aufgrund dieser Möglichkeit wird das Trading von unterwegs erleichtert. Durch diese App stehen dem Kunden dennoch alle Recherche und auch Analyse Instrumente zur Verfügung, genauso wie auf der Webplattform.

Schulungs- und Weiterbildungsangebote bei FXCM

Über die Menüleiste ist die der Punkt “Wissen” auszuwählen. Dort sind einige Bildungsmöglichkeiten niedergeschrieben. Dazu zählen folgende Weiterbildungs-Bereiche:

• Trading Werkzeuge (FXCM Plus, Marktscanner sowie Trading Signale)
• Forschung (Wirtschaftskalender, Live Forex Charts)
• Bildung (Webinare, Seminare)
• Trading Guides

Ein automatisierter Frage und Antwort Bereich ist auf der Website unter Kontakt zu finden.

Der Support selbst bietet einen mehrsprachigen Service per Telefon und auch E-Mail an. Diese sind sogar 24 Stunden für 5 Tage die Woche erreichbar, einschließlich SMS und E-Mail-Verkehr.

FXCM Erfahrungen im Internet

Als Zusatz zu unseren Erfahrungen mit dem Broker FXCM stellen wir vor allem auch relevante Bewertungen von verschiedenen Tradern des Brokers zur Verfügung. Aufgrund unserer Recherchen sind wir vor allem auf positives Feedback gestoßen, die negativen Bewertungen beziehen sich hauptsächlich auf die Jahre 2018 und davor. Danach wurde die komplette Plattform runderneuert.

Ein Nutzer schrieb im Jahr 2020, dass die Slippage zu hoch wäre und günstigere Pips nur vorgegaukelt seien. Dies soll MetaTrader 4 und Marketscope betreffen. Auch die browserbasierte Web Plattform soll absolut fehlerhaft laufen.

Positiv zu bewerten haben einige User die kundenfreundliche Plattform sowie die schnelle Ausführung diverser Order. Sogar die Regulierung über die BaFin findet bei den Tradern anklang.

Nach unseren FXCM Erfahrungen fragst du dich ob dein Broker seriös ist? Dann schau unter unserer Kategorie “Broker” vorbei und überzeuge dich davon ob deine Broker Wahl eine gute Wahl war, oder ob du dich vielleicht doch woanders umschauen solltest!