IG Markets Erfahrungsbericht

IG Markets Erfahrungsbericht

 Der Forex und CFD Broker im Überblick

IG Markets, hier im Artikel und auch auf der Website IG genannt, gehört zur weltweit agierenden IG Group. Dieser STP-Broker zählt seit über 38 Jahren zu denen, die am längsten mit Derivaten und anderen Finanzprodukten am Markt teilhaben. Seit der Gründung im Jahr 1974 in London baute IG sein Unternehmen immer weiter aus, über 1700 Mitarbeiter sind derzeit global in mehr als 16 Ländern beschäftigt.

Hervorzuheben ist vor allem, dass der Broker als Aktiengesellschaft unter dem Firmennamen “IG Group Holding PLC” an der Londoner Börse notiert. Mit der Wertpapierkennnummer (WKN: A0EARV) zum Wert von 9,80 Euro pro Aktie ist diese derzeit an 8 deutschen und auch ausländischen Börsen handelbar. Dieses Angebot ist mit dem Collateral Service auch für die Kunden beim Handel von CFDs sehr vorteilhaft. Denn 95 % des Aktienwertes werden als Sicherstellung zur Deckung der CFD Trades verwendet.

Als weiteren Fakt für IG Markets sehen wir, dass der Broker einen aktivem Firmensitz in Deutschland vorweisen kann. Das Team dieser Niederlassung ist auch regelmäßig bei einschlägigen Trading Messen mit dabei. Wer detaillierte Informationen über das Unternehmen recherchieren will, wird auch auf deren Website fündig, alle wichtigen Daten sind transparent und gut sichtbar aufgelistet.

Der über die BaFin in Europa regulierte Broker bietet den CFD Handel mit:

• Index
• Devisen
• Rohstoffe
• Aktien
• Anleihen und Zinssätze
• ETFs
• ETCs
• Renten
• Sektoren
• Aktien DMA
• Kryptowährungen.

Für den reibungslosen Handel stehen über IG Markets mehr als 15.000 Finanzinstrumente über 25 Börsen, 8.000 Aktien CFDs sowie 10.000 reale Aktienwerte bereit. Die online Handelsplattform des Brokers bietet zudem den Tradern die Möglichkeit über die eigene IG iPad App, den IG Meta Trader 4 oder der IG Mobile Dealing App zu handeln. Des Weiteren stellt das Unternehmen eine hauseigene Profi Handelsplattform namens IG L2 Dealer mit hoher Markt Tiefe zur Verfügung.

Zu den weiteren Werkzeugen zählen eine Realtime Software, mehrsprachiger Support sowie der Zugang zu diversen Charts und Marktanalysen. Dadurch ist der Handel über IG 7 Tage die Woche und 24 Stunden am Tag gewährleistet. Der Broker garantiert den Handel von diversen CFDs zum Marktkurs und zu niedrigen Gebühren. Auch ein geringer Kapitaleinsatz ist möglich.

Über DMA (Direct Market Access) ist es dem Trader möglich, über die Browser unterstützte Handels Oberfläche die Order direkt mit Live Börsenkursen ins Orderbuch zu setzen. Dadurch wird jeglicher Handel in dieser Asset Klasse physisch am Hauptmarkt ausgeführt. Nützliche Tools wie Trailing Stops oder auch garantierte Stops stehen auf der Plattform zur Verfügung. Damit wird auch privaten Anlegern der Handel mit akkurater Risiko Minimierung ermöglicht.

Sogar an Sonntagen kann außerbörslich Deutschland 30, FTSE und Wall Street über IG Markets gehandelt werden. Zu wissen gilt jedoch aufgrund unserer Erfahrungen, dass Stop und Limit Order während des Handels am Sonntag nicht ausgeführt werden.

Aktuelle Auszeichnungen

Im Jahr 2020 wurde IG Markets bei den ADVFN International Financial Awards ausgezeichnet sowie bei den Professional Trader Awards 2019. Des Weiteren punktet der Broker mit der eigenen App Anwendung in der Kategorie “Beste Finanz-App” bei den selbigen Awards im gleichen Jahr. Die IG Trading App wurde auch bei den Investors Chronicle and Financial Times Investment sowie bei den Wealth Management Awards 2018 hervorgehoben und erhielten zudem noch den Professional Trader Awards 2019.

Regulierung und Lizenzierung

Um sicherzustellen, dass die eigene Investition auf einer bevorzugten Plattform gut aufgehoben ist, sollte unbedingt die Regulierung des Unternehmens und diverse weitere Angebote geprüft werden.

Besitzt IG Markets entsprechende Lizenzen zur Sicherheit der Kundeneinlagen?

Dafür gibt es ein großes JA. Der Broker ist mehrfach und weltweit reguliert und lizenziert durch unterschiedliche Aufsichtsbehörden.

Kunden mit Hauptwohnsitz in Deutschland werden von der IG GmbH betreut. Diese ist bei der BaFin unter der Nummer 148759 registriert. Durch die Financial Conduct Authority (FCA) wird IG Markets Ltd. reguliert mit der Nummer 195355. Weitere Unternehmensformen rund um dem Globus sind ebenfalls reguliert. Dem hinzuzufügen ist, dass IG eine Ausnahme ist mit der deutschen Regulierung durch die BaFin und zählt somit zu den sicheren Brokern.

Zu den Regulierungen bietet IG Markets zusätzlich noch eine Sicherheit gegen negativen Konto Saldo an. Ein weiteres Plus ist in Sachen Schutz vor Betrug, dass alle Kundengelder separat verwahrt werden.

IG Europe GmbH Trader dürfen sich einer Einlagen Sicherung von 90 % und bis zu 20.000 Euro erfreuen. Auch die britische Regulierung deckt Einlagen bis zu 85.000 Pfund durch das FSCS (Financial Services Compensation Scheme) ab.

Zusammenfassend ist IG Markets laut unseren Recherchen ein sicherer und vor allem stark regulierter Broker durch folgende Aufsichtsbehörden:

• IG Europe GmbH ist mit der Nummer 148759 durch die BaFin reguliert.
• IG Markets Ltd. reguliert die FCA über die Nummer 195355.
• Die Sicherung der Einlagen werden bis zu 20.000 Euro gewährleistet nach Edw.
• Bei der Einlagen Sicherung durch das FSCS werden 85.000 Pfund bereitgestellt.
• Eine Nachschusspflicht ist nicht existent.

Die notwendigen Risiko Hinweise und dazugehörigen Fakten sind auf der Online-Plattform von IG am Ende jeder Seite zu finden.

Spreads, Margin und Hebel bei IG

Bei dem Forex Broker IG werden CFDs in mehr als 80 verschiedenen Handels Paaren angeboten. Der Spread der wichtigsten Währungspaare beträgt meistens 1 Pip. Dieser wird auch an die Kunden weitergegeben, sollte der zugrunde liegende Markt besonders eng sein. Sogar ein minimaler Spread von 0,6 Pips ist möglich. Bei den gängigsten Währungen liegt der Spread zwischen 2 und 4 Pips.

Sollte sich der Basis Markt auf mehr als das 1,5-fache des normalen Spreads ausdehnen, folgt der Spread des IG Brokers dieser Änderung nach. Diese Bewegung kann jedoch nur eine fixierte obere Grenze erreichen, sodass Kunden automatisch die Auswirkungen übermäßiger Spreads vermeiden können.

Diese Bedingungen stellt IG Markets für Trader bereit:

• Gratis Demo Konto zum Kennenlernen.
• Keine Mindest Einzahlung notwendig, jedoch werden 500 Euro empfohlen.
• Maximal verfügbarer Hebel von 1:30 für Privatanleger.
• Maximal verfügbarer Hebel von 1:200 für professionelle Anleger.
• Ein separater institutioneller Service wird angeboten.
• Günstige Spreads wie EUR/USD ab 0,6 bis 0,8 Pips stehen zur Verfügung.
• S&P gibt es ab 0,2 Pips und mit 5 % Margin.
• GBP/SSD gibt es ab 0,9 Pips und mit 3,33 % Margin.

Trading von CFDs:

Reale Aktien:

Aktien CFDs:

Optionen (Aktien Barriers):

Indizes:

Forex:

Rohstoffe:

Kryptowährungen:

Kontoeröffnung bei IG Markets

Um ein Konto schnell und einfach über die IG Plattform zu eröffnen, sind nur wenige Schritte notwendig. Dafür genügt es, die offizielle Website zu besuchen.

Neben dem regulären Live Konto bietet der Broker zusätzlich zum Lernen und Erforschen ein kostenloses Demo Konto an. Dazu muss der Trader nur seine persönlichen Daten, Telefonnummer und die E-Mail-Adresse bereitstellen. Darauffolgend hat der Kunde sofortigen Zugriff auf die Demo Version der Handelsplattform.

Die reguläre Kontoeröffnung bei IG Markets richtet sich nach internationalen Vorschriften. Darunter fällt auch das Geldwäschegesetz, welches vor allem für erfahrene Trader kein Problem darstellen sollte.

Zunächst füllt der Kunde nach dem Anklicken von “Konto eröffnen” das Online-Formular aus. Dieses muss einige persönliche Angaben sowie Angaben zur Trading Erfahrung beinhalten.

Nach erfolgreichem Absenden des Formulars wird ein spezielles Verfahren zur Identifizierung des Anlegers angewandt. In der Regel handelt es sich dabei um Video-ID, Post Ident Verfahren oder es ist eine Verbraucher Rechnung als Nachweis notwendig. Auch Kreditkarten Rechnungen inklusive Ausweiskopie sind zugelassen.

Nachdem die Verifizierung abgeschlossen ist, können verschiedene Transaktionsmethoden verwendet werden. An dieser Stelle können Trader in der Regel von attraktiven Boni bei der Einzahlung profitieren, diese bietet der IG Broker jedoch nicht an. Stattdessen können sich Neukunden wie auch Bestandskunden über das Programm “Kunde wirbt Kunde” freuen, davon profitieren beide Seiten.

Übersicht zur Kontoeröffnung bei IG Markets:

• Ein kostenloses Demo Konto steht bereit.
• Schnelle Kontoeröffnung ist gewährleistet.
• Die Schritt-für-Schritt-Anleitung führt durch die Anmeldung.
• Alle verfügbaren Konten sind im Kundenbereich auffindbar.
• Die volle Verifizierung ist für den Handel mit echtem Geld notwendig und durch erforderliche Dokumente zu bestätigen.
• Die schnelle Verifizierung durch die Webcam ist möglich.

Ein- & Auszahlungen bei IG Markets

Wie bereits anfangs erwähnt, gibt es bei IG Markets keine Mindesteinlage. Dennoch empfehlen wir mindestens 500 Euro einzuzahlen, sodass auch alle Handelsinstrumente dem Trader zur Verfügung stehen. Ein- und Auszahlungen werden via SEPA – Banküberweisung, Paypal oder auch Kreditkarte durchgeführt. Zu beachten ist hierbei jedoch, dass das Minimum bei der Einzahlung mittels Kreditkarte 300 Euro beträgt. Zusätzliche Gebühren fallen nach unseren Erkenntnissen nicht mehr an.

Mit der Kreditkarten- oder auch Paypal Einzahlung kann das Geld in Echtzeit gut geschrieben werden. Die Methode via Bank kann bis zu 5 Werktage dauern.

Auszahlungen hingegen werden innerhalb von 1 bis 3 Werktagen gestartet und sollte binnen 3 Tagen auf dem Empfängerkonto ersichtlich sein. Für diesen Prozess kann IG jedoch stichprobenartig nach zusätzlichen Dokumenten zur Echtheitsprüfung verlangen.

Die Nachschusspflicht – gibt es diese bei IG Markets?

Nein, der Broker fordert keine Nachschusspflicht. Das Handels Konto des Traders kann durch die Option nicht in den negativen Bereich laufen. Sollte trotzdem aufgrund eines außer natürlichen Prozesses ein Minus am Konto sein, wird IG Markets diese Differenz begleichen. Zudem schreiben die regulierenden Finanzbehörden vor, dass FX und CFD Broker den Kunden vor dem Nachschuss zu schützen haben.

Versteckte Gebühren?

Nein, IG Markets verdient ausschließlich bei den Handels Gebühren mit. Sollten doch bei einem Service gebühren anfallen, sind diesem dem Kunden gegenüber klar kommuniziert und zusätzlich auf der Website ersichtlich.

Wie schon oben beschrieben fallen beim Handel der Spread oder andere Gebühren an. Diese variieren je nach Höhe der Handelsposition und dem Finanzinstrument. Sogar die Ein- und Auszahlungen jeglicher Art sind von dem Broker ausgehend gebührenfrei. Jedoch verrechnet IG nach 24-monatiger Inaktivität des Handels Kontos eine Gebühr von 14 Euro.

Das IG Markets Demokonto

Dieses Demokonto eignet sich nicht nur für Einsteiger, sondern auch für Profis im Trading. Deshalb sollte auch jeder Trader aller Erfahrungsstufen immer nebenbei ein kostenloses und unverbindliches Demokonto führen.

Fortgeschrittene Benutzer können damit neue Handelsstrategien testen und Profis überprüfen damit verschiedene Handelsplattformen – das zweiwöchige IG Demokonto eignet sich aus eigenen Erfahrungen perfekt zu diesem Zweck.

Anzumerken ist jedoch, dass die meisten anderen Broker im selben Segment ein andauerndes und kostenloses Echtzeit Demokonto zur Verfügung stellen. Diese Option fehlt leider bei IG.

Ein Demokonto mit einem virtuellen Startguthaben von 30.000 Euro ermöglicht es Kunden, sich mit Transaktionen über den Broker vertraut zu machen, bevor diese mit echtem Geld den Handel beginnen.

Weitere Vorteile des IG Demokontos sind aus folgenden Gründen ersichtlich:

• Das Demokonto kann über die kostenlose App genutzt werden.
• Schneller Zugriff auf Charts, Nachrichten und die Transaktionshistorie.
• Die Plattform steht 24/7 zur Verfügung.
• Schulungsangebote über die IG Academy sind gegeben.
• Erprobung der eigenen Strategie ist über die kostenfreie App oder der online Plattform möglich.

IG bietet optimale Handelsmöglichkeiten für jeden Trader Typ

Die positiven Erfahrungen der Kunden berufen sich vor allem auf die benutzerfreundliche Handels Oberfläche des Brokers. Die Plattform ist direkt über die Website erreichbar und kann in mehreren Sprachen bedient werden:

• Deutsch
• Englisch
• Französisch

IG Markets Handelsplattformen

IG Markets bietet mehrere Lösungen mit denen ihre Kunden handeln können, dazu gehören:

• IG browser basierte Plattform
• MetaTrader 4
• ProRealTime
• L2 Dealer
• Mobile Trading Apps

Als Zusatzoptionen bietet die webbasierte Lösung einen Live-Nachrichten Feed. Gleichzeitig dazu können verschiedene Handelsplattformen genutzt werden. Dafür stellt IG den am meist genutzten MetaTrader 4 oder einen integrierten Zugang auf die professionelle Charting Software zur Verfügung. Aber auch weiter Möglichkeiten wie den L2 Dealer und mehr sind für erfahrene Trader mit DMA-Zugriff möglich.

Die web basierte Handels Oberfläche bietet jedem Nutzer CFD Trading Möglichkeiten. Darüber kann der Kunde sein Konto verwalten, Registrierungen sowie Zahlungen vornehmen, Liquidität auszahlen lassen und so manches mehr.

Mit dem IG MetaTrader 4 erweitert der Broker seine Plattformen um einen qualifizierenden Drittanbieter. Dieses Programm lässt sich ohne Probleme in die IG Handels Software integrieren. Sie dient zur erweiterten Analyse und führt automatisierte Trading Tools aus. Zusätzlich kann zwischen 18 verschiedenen App Add Ons ausgewählt werden. Zur Verfügung steht diese Lösung für den Forex-, Indizes-, Rohstoff-Markt und vieles mehr.

Das PRT (ProRealTime) zählt zu den führenden Profi Charting Paketen im Internet und bietet zielgerichtete Analyse Werkzeuge, flexible Zugriffe und weitere Überwachungsmöglichkeiten. Diese Option eignet sich vor allem für Trader, die technische Chart Analysen nutzen und wird bei viermaligen CFD Trades pro Monat kostenlos zur Verfügung gestellt.

Der L2 Dealer ist vor allem für langjährige und erfahrene Trader geeignet. Dieses Programm bietet Händlern den direkten Zugang zum Markt. Ermöglicht den Kunden dennoch gleichzeitig eine große Auswahl an handelbaren Instrumenten über eine einzige Plattform. Das Angebot des L2 Dealers beinhaltet DMA Equities, OTC Möglichkeiten sowie Forex Trading. Des Weiteren bietet dieses Programm eine Vielzahl an Trading Tools wie professionelle Chart Analyse, aktuelle Nachrichten, Echtzeit Order Tracking und noch vieles mehr.

Für iPhone und Android Endgeräte sind die mobilen Trading Apps entwickelt worden. Dadurch wird das Handeln von unterwegs erleichtert. Über diese Apps stehen dem Trader dieselben Recherche- und Analysewerkzeuge zur Verfügung wie auf der Web Plattform.

Schulungs- und Weiterbildungsangebote bei IG

Über die IG Academy bietet der Broker eine Bandbreite von Informationen rund um das Trading an.

• Unterlagen über Finanzanlagen wie Aktien, Indizes, Forex und Rohstoffe sind einsehbar.
• Kunden lernen, wie sie von steigenden und fallenden Kursen profitieren können.
• Die Funktionen der Hebel, Ausführung der Order und ein Trading Plan werden ausführlich erklärt.
• Das Verständnis von positivem Risiko Management und Absicherung der Gewinne sowie Verluste kann über dieses Angebot erreicht werden.
• Auch das notwendige Selbstvertrauen zum erfolgreichen Trading kann durch diese Materialien angeeignet werden.
• Durch interaktive Schulungskonzepte sowie Info Grafiken und Tests kann das jeweilige Wissen geprüft werden.

Der Vorteil, die IG Academy ist auch für das Smartphone als App bereitgestellt und somit auch von Unterwegs nutzbar.

IG Markets Erfahrungen im Internet

Zusätzlich zu unseren Erfahrungen mit diesem Broker möchten wir natürlich auch relevante Bewertungen von weiteren Kunden bereitstellen. Durch das Recherchieren sind wir auf einige Beiträge mit meist positiven Stimmen gestoßen.

Sogar die Krypto Szene bewertet den IG Markets Broker mit 3.9 von 5 Sternen, also durchwegs positiv. Zu bemängeln ist jedoch, dass mit Kryptowährungen nur durch CFDs gehandelt werden kann und somit auch keine echten Kryptos gekauft werden können.

Weiters kritisieren viele Nutzer die Laufzeit des Demokontos von nur 14 Tagen und wünschen sich eine durchwegs andauernde Lösung.

Auch für Neulinge in Sachen CFD Trading soll diese Plattform eher weniger geeignet sein. Warum – das hat der bewertende Kunde nicht festgehalten.

Der Kundensupport ist nur von Montag bis Freitag, von 08:00 Uhr bis 22:15 Uhr per E-Mail oder auch telefonisch in deutscher Sprache erreichbar. Außerhalb dieser Zeiten kann nur in englisch mit den IG Mitarbeitern kommuniziert werden. Nach Aussagen von Kunden soll der kostenlose telefonische Support binnen 20 Sekunden angenommen werden.

Nach unseren IG Markets Erfahrungen fragst du dich ob dein Broker seriös ist? Dann schau unter unserer Kategorie “Broker” vorbei und überzeuge dich davon ob deine Broker Wahl eine gute Wahl war, oder ob du dich vielleicht doch woanders umschauen solltest!