Etoro Erfahrungsbericht

Etoro Erfahrungen

EToro CFD/Forex Broker – Die Social Trading Plattform im Überblick

Drei junge Unternehmer gründeten im Jahr 2007 in Tel Aviv-Jaffa den Broker eToro. Heute hat das Unternehmen seinen vorrangigen Firmensitz in Limassol und gehört mittlerweile zu den führenden Brokerunternehmen im Kryptobereich. Viele User lernten eToro durch deren eindringliche Werbung im Fernsehen oder auf den Social Media Kanälen kennen. 

Vorerst führte der Broker Forex-Instrumente auf deren Online Trading Plattform vorwiegend auf visueller Basis. Die grafische Darstellung sollte das Learning-by-Doing erleichtern. Erst im Jahr 2010 entwickelte sich eToro zur weltweit ersten Social Trading Plattform. Sie ermöglicht es jedem Kunden durch das Kopieren anderer erfolgreicher Trader um an deren Erfahrungen zu wachsen und zu lernen. Um einiges erweitert wurden 2013 die verfügbaren Instrumente wie Devisen, Rohstoffen und noch mehr Aktien, besonders die Aktien werden ständig nachjustiert. 

Die Kryptowährungen zählen seit 2017 zu einem weiteren Standbein des Online Brokers. Nur ein Jahr darauf startete das Unternehmen die erste Phase des Angebots im US-Markt. US-Bürger dürfen jedoch bis dato nur mit Kryptowährungen über eToro handeln.

Der Broker und Finanzdienstleister handelt unter vier verschieden Firmennamen, um weltweit gut aufgestellt zu sein – eToro (Europe) Ltd , eToro (UK) Ltd , eToro (AUS) Capital Pty Ltd und eToro (USA) LLC. 

Zusammengefasst bietet der vollständig regulierte Broker als Market Maker eine große Bandbreite an Instrumenten für Trader wie Kryptowährungen, Fonds, Aktien, Indizes, Rohstoffe und Fiat-Währungen. Nach den Angaben des Brokers ist eine Einlagensicherung für europäische Trader mit bis zu 20.000 Euro pro Kunde gegeben. 

• Kryptowährungen: 16 verschiedene Kryptowährungen führt der Broker auf seiner Plattform. Kunden setzen dabei entweder auf den Kurs (CFD) oder handeln reale Coins. 

• Aktien und ETFs: Über eToro greifen Kunden auf weltweite Börsen zu und handeln damit kommissionsfrei. Auch Leerverkäufe klappen unseren Erfahrungen nach gut.

• Indizes: Die 13 größten und führenden Aktienindizes werden bei diesem Broker angeboten. 

• Rohstoffe: Für diese Kategorie bietet der Online Broker insgesamt 31 verschiedene Assets an. Platin, Gold, Öl, Silber und sogar Weizen sind hier handelbar. 

• Währungen: Für Währungspaare eignet sich dieser Broker erst recht. Mehr als 49 Währungen bietet eToro im Forexhandel seinen Kunden an. 

Aktuelle Auszeichnungen

Mit aktuellen Auszeichnungen kann eToro derzeit recht wenig Punkten. Nach eigenen Recherchen erhielt das Unternehmen die letzte Auszeichnung im Jahr 2015 mit einem Platz unter den besten “FinTech50” Brokern. Jedoch bewerten diverse Fachzeitschriften die Plattform als überaus positiv im Hinblick auf deren Schulungskonzepte. Dem Broker scheint es ein sehr großes Anliegen zu sein, das Wissen seiner Kunden zu festigen und zu erweitern. Außerdem sprechen einige Benutzer in Internet Foren über das breit aufgestellte Handelsangebot sehr positiv. 

Regulierung und Lizenzierung

Als regulierter CFD-Broker steht die Sicherheit der Kunden Investitionen im Vordergrund. Hierfür untersteht der Broker mehreren behördlichen Regulierungen. Die Lizenzierung und auch Regulierung sind an hohe Kriterien und Erwartungen in Bezug auf die Plattform sowie das Trading und die Einbeziehung der Kunden gebunden. Verstößt ein Broker gegen die ihm auferlegten Bedingungen, führt dies zum sofortigen Verlust der jeweiligen Lizenz. Somit ist bei eToro als europäisch regulierter Broker die Echtheit und auch Sicherheit gegeben.

Auch die KYC-Verifizierung ist ein positives Indiz dafür, dass der Broker gesetzmäßig handelt. Dafür wird seitens von eToro ein Identitätsnachweis (POI), ein Wohnsitznachweis (POR) sowie ein Fragebogen zum wirtschaftlichen Stand gefordert. Diese Abfrage ist gemäß den europäischen Regulierungen verpflichtend.

Die weltweite Abdeckung der Lizenzen ist gegeben durch:

• CySEC: eToro (Europe) Ltd, dieser Finanzdienstleister ins lizenziert unter der  Lizenznummer 109/10 durch die Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC).

• FCA England: eToro (UK) Ltd handelt ebenso als Finanzdienstleister, lizenziert  mit der Nummer FRN 583263 von der Financial Conduct Authority (FCA).

• ASIC Australien: eToro (AUS) Capital Pty Ltd ist von der Austrialian Securities and Investments Commission (ASIC) autorisiert unter der Lizenznummer 491139.

• FSA: eToro (Seychelles) Ltd ist von der Financial Services Authority Seychelles (FSA) lizensiert unter dem Securities Act 2007.

• FinCEN: eToro (USA) LLC nennt sich als Mitglied der FinCEN und ist als Money Services Business registriert.

Alle notwendigen Risiko Hinweise und die dazugehörigen Fakten stehen auf der Online Plattform von eToro am Ende der jeweiligen Website.

Die verfügbaren Hebel

Über die eToro Social Trading Plattform werden über 2000 verschiedene Vermögenswerte gehandelt. Diese Instrumente werden entweder als Aktien (Realwert), Coins (Kryptowährungen) oder als CFDs (Differenzkontrakte) gehandelt. 

Bei unseren eToro Erfahrungen stellt der Broker seinen Kunden für die CFDs einen maximalen Hebel von bis zu 1:400 für den internationalen Handel bereit. Die Hebel Funktion selbst kann beim Traden zu einem höheren Gewinn oder auch Verlust führen. Wichtig zu wissen ist hierbei, dass es auf eToro einen Negativsaldo-Schutz gibt (auch Negativ-Balance-Protection genannt). Dabei wird sichergestellt, dass der Kunde nicht mehr verlieren kann, als er auf sein Konto eingezahlt hat. 

Als durchschnittlich zu bewerten gelten die Spreads (Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis pro Handelsinstrument) auf der Plattform. Vor allem im Bereich der Kryptowährungen liegt dieser Broker bei den führenden Anbietern weltweit an der Spitze, wenn es um die niedrigen Gebühren geht. Der Forex-Handel (Währungen) kann ab 1,0 Pips Spread durchgeführt werden. Bei den gehebelten Positionen fallen jedoch über Nacht Haltegebühren an (sogenannte SWAP Kosten), die dem Trader offenkundig verrechnet werden.

• Hauptwährungspaare: 1:30 (EUR/USD)
• Nebenwährungspaare: 1:20 (EUR/NZD)
• Rohstoffe: 1:10 (Ausnahme Gold und Neben-Aktienindizes)
• CFD Aktien: 1:5
• Kryptowährungen: 1:2

Der Margin Stop Out erfolgt gemäß der europäischen ESMA Verordnung bei 50% Margin Ebene.

Konten Modelle bei eToro

eToro bietet als reguliertes Unternehmen zwei unterschiedliche Konten Modelle an. Die Unterschiede bestehen darin, dass das eine Konto Modell auf Privatkunden spezialisiert ist und das andere auf professioneller Ebene gehandhabt wird.

Das Modell für Privatkunden

Der Broker deklariert Privatkunden als nicht professionelle Kunden. Diese Kunden können auf privater Basis manuell aber auch über Copy Trade arbeiten. Hierbei ist die Höhe des Hebels auf den europäischen Standard von 1:30 beschränkt, da genaue Schutzmaßnahmen für diese Sparte laut Regulierung greifen müssen. 

Das Konto für professionelle Kunden

Als professionelle Kunden gelten jene, die einen bestimmten, von eToro zur Verfügung gestellten Test bestanden haben. Der Broker weist darauf hin, dass jeder professionelle Trader auf die ESMA-Schutzvorkehrungen freiwillig verzichtet. Somit entstehen auch keine Einschränkungen bezüglich der Höhe der Hebel für maximal 1:400 für ausgewählte Instrumente. 

Erforderlich für die Registrierung beim Broker ist, dass auf der Website des Brokers auf “Jetzt starten” geklickt wird. Darauffolgend öffnet sich eine weitere Seite zur Anmeldung mit folgenden Eingabefeldern:

• Benutzername
• E-Mail
• Passwort
• Bestätigung der Nutzungsbedingungen sowie Risikoaufklärung
• Bestätigung der Datenschutzrichtlinie und der Cookie-Richtlinien

Danach werden die Eingaben bestätigt und das jeweilige Konto eröffnet. Ein weiterer Verifizierungsschritt ist jedoch noch notwendig, um das Konto mit allen Möglichkeiten nutzen zu können. Dabei muss die KYC Freigabe vollständig erfolgt sein. Dafür reichen die Bestätigung der Anschrift und der Identität des Nutzers sowie ein gültiger Personalausweis. Um richtig durchstarten zu können, verlangt eToro noch eine Mindest Einzahlung von 200 Euro/USD bei Privatkunden.

Weiters besteht die Möglichkeit, sich via Facebook oder dem Google Account zu registrieren – dies funktioniert laut Broker sehr einfach und auch schnell. In einem weiteren Schritt bietet eToro auch die Auswahl einer kostenlosen Investment Versicherung bis zu einer Million EUR/GBP/AUD an.

Durch unsere eToro Erfahrungen haben wir festgestellt, dass die Gebühren sehr unterschiedlich und abhängig von vielen variablen Faktoren sind. Wer sich richtig schlau machen möchte über die einzelnen Gebühren, kann diese auf der Website unter “Gebührenseite” nachprüfen und studieren. 

Das eToro Demokonto

Sobald sich ein Kunde über die Plattform angemeldet hat, steht ihm die Möglichkeit offen, sofort mit Echtgeld zu traden oder vorerst mit dem kostenlosen 100.000 USD Demokonto zu üben und sich in die Materie einzuarbeiten. Bei diesem Demokonto greifen dieselben Bedingungen wie beim echten Trading, ist jedoch mit keinerlei realen Kosten verbunden. Viele Kunden nutzen diese gratis Chance, den simulierten Kauf und Verkauf von unterschiedlichen Assets nachzustellen. 

Alle ausgewählten Konten dürfen zu jeder Zeit rund um die Uhr genutzt werden. Es besteht absolut keine zeitliche Befristung für gebührenpflichtige oder kostenlose Angebote. 

Ein- & Auszahlungen bei eToro

Laut den Angaben des Brokers sind die Ein- & Auszahlungen schnell und einfach durchzuführen. Dafür stellt eToro mehrere Zahlungsmöglichkeiten zu Verfügung. 

eToro bietet folgende direkte Einzahlungsmethoden an:

• Kreditkarte Visa/Mastercard/Diners Club/Maestro
• Debitkarten nur mit CVV-Code
• Banküberweisung min. 500 Euro/Dollar
• Sofortüberweisung (Klarna)
• E-Wallet (PayPal, Skrill, Neteller)

Die Banküberweisungen dauern laut unseren Erfahrungen zwischen 4 und 7 Werktage, Kreditkarten- und E-Wallet-Anweisungen werden in der Regel sofort durchgeführt. Die Ersteinzahlung muss mindestens 200 Euro/Dollar betragen. Danach ist nur noch ein Mindestbetrag von jeweils 50 Euro/Dollar notwendig. Ein Unternehmens Konto kann nur nach einer Mindesteinzahlung von 10.000 Euro/Dollar voll handlungsfähig sein. 

Das überaus Interessante an dieser Plattform ist, dass alle Einzahlungen für den Trader kostenlos als Service angeboten werden.

Ausgehende Zahlungen von eToro nur über Auszahlungsantrag möglich:

• Kreditkarte Visa/Mastercard/Diners Club/Maestro
• Debitkarten nur mit CVV-Code
• PayPal
• Banküberweisung/WIREtransfer

Für Auszahlungen ist ein separater Antrag auszufüllen. Dafür wird eine Gebühr von 5 USD eingehoben. Der Mindestauszahlungsbetrag muss jedoch mindestens 30 USD hoch sein. Innerhalb eines Werktages werden laut Plattform die Zahlungen angewiesen, alles Weitere ist abhängig vom jeweiligen Institut. 

Was noch unbedingt zu beachten ist und vor allem von Kunden bemängelt wird:

Nach 12 Monaten Inaktivität im eToro Konto verrechnet der Broker eine Gebühr von monatlich 10 USD auf den verbleibenden positiven Kontostand. Offene Positionen werden seitens des Unternehmens nicht geschlossen.

Nur für Interessenten und Kunden mit einem Handels Konto steht der voll umfängliche Support zur Verfügung. Für Außenstehende ohne eigenem Konto bleibt nur der E-Mail Support sowie die sehr umfangreich verschachtelten FAQs. 

Handelbare Finanzinstrumente

Mit einem überaus breit gestreuten Angebot zählt dieser Broker zu den führenden Social Trading Plattformen. Auch die Copytrading Option scheint bei den Kunden sehr gut anzukommen und auch einfach zu funktionieren. 

Die Fakten:

• Mehr als 2.000 Assets
• Einstellbare Spreads ab 1,0 Pips
• Erfolgreiche Trader 1 zu 1 kopieren
• Wird der Nutzer selbst kopiert, verdient dieser zusätzlich Provisionen
• EU-weiter Hebel von 1:30
• Angebot von CFDs und realen sowie Krypto Vermögenswerten
• Die Plattform selbst stellt eToro kostenfrei zur Verfügung

Optimale Handelsmöglichkeiten für jeden Tradertyp bei eToro

Nachfolgende Möglichkeiten zum Traden bietet eToro für Kunden an:

• eToro Online Handelsplattform
• eToro mobile Trading App 
• eToro Krypto-Exchange (EtoroX)
• eToro Wallet
• eToro Krypto Copy-Portfolio

Mehr zur Online Handelsplattform und mobilen Trading App

Die Online Handelsplattform spricht für sich. Die Funktionen sind flüssig, übersichtlich und vor allem grafisch dargestellt sowie für jedes Endgerät funktional bereitgestellt. Über die mobile Trading App für Android und iOS stehen dem Kunden auch die wichtigsten Funktionen zu Verfügung. 

Die Krypto-Exchange eToroX

Überaus interessant ist die eToro Krypto-Exchange eToroX für Algo-Trader. Diese bieten den Kunden weit greifende Liquidität und enge Spreads sowie keinerlei Einzahlungsgebühren. Auch die niedrigen Trading Gebühren von 0,03 % sind vorteilhaft für viele Trader. 

Das Krypto Wallet

Das eToro Krypto Wallet bietet über 120 unterstützte Kryptowährungen zum Kaufen, Speichern, Empfangen und Versenden sowie den Tausch von mehr als 500 Trading Paaren. Der Vorteil für alle Krypto Fans ist, dass der private Schlüssel hierfür nicht verloren gehen kann. 

Das Krypto Copy-Portfolio

Einzigartig und ein hervorragendes Angebot bietet eToro den Kunden mit einem Krypto Portfolio. Dieses ist einem Investmentfonds ähnlich im Aufbau, nur dass dieses Copy-Portfolio Kryptowährungen beinhaltet. Dieses wird zum Beispiel mit folgenden Assets zusammengestellt:

• ETC – 4,02 %
• DASH – 4,03 %
• LTC – 4,08 %
• XRP – 6,52 %
• ETH – 20,95 %
• BTC – 60,40 %

Das Copy-Portfolio ist ein Werkzeug, das die Performance von Kryptowährungen insgesamt abbildet. Seit der Gründung hat der Fonds 29,30 % erwirtschaftet, und er bewegt sich weitgehend im Gleichschritt mit der Performance von BTC und Ethereum. Dies ist eine großartige Möglichkeit, das Risiko beim Trading mit Kryptowährungen zu diversifizieren, indem der Kunde in den gesamten Fonds und nicht in einzelne Währungsoptionen investiert.  

Die Auswahl der Märkte übersichtlich gestaltet

Am oberen Teil der Plattform finden Kunden die Suchleiste – für deren Suche bestimmter Märkte. Unter “Märkte” sind alle Klassifizierungen zu finden, denen die einzelnen Werte zugeordnet sind. Zu jeder Markt Auswahl stellt eToro interessante Informationen bereit. Über diese werden Performance und die aktuellen Kurse eingesehen. Zum Vorteil jedes einzelnen Kunden stellt der Broker über diesen Informationskanal eine grafische Darstellung zu Investmententscheidungen anderer Trader dar. 

Die Watchlist

Eine sehr wertvolle Funktion bietet eine in die Plattform integrierte Watchlist. Darin können alle gewünschten Assets abgebildet und so zu einer schnellen Übersicht von Kursen und mehr zusammengestellt werden.

Schulungs- und Weiterbildungsangebote

Um fundierte Entscheidungen treffen zu können und auch das Wissen über Trading und mehr zu erlernen, bietet eToro eine grundlegende Tradingausbildung an. Die Informationen umfassen Inhalte über Kryptowährungen sowie Nachrichten und Analysen, die den Kunden beim Traden unterstützen. Leitfäden über das richtige Handeln von Aktien sowie über Aktiensplits erleichtern das Sammeln von Wissen enorm. Am meisten jedoch lernt jeder Trader durch das Copy Trading. Dabei werden die erfolgreichsten Trader kopiert, vom Kunden selbst analysiert und in naher Zukunft umgesetzt.

Der eToro Club

Dieser Club bietet dem Kunden exklusive Vorteile für eine kostenpflichtige Mitgliedschaft:

• Fachbezogener Konto Manager als Berater
• Newsletter zur Marktsituation
• Marktanalyse Bericht zu jedem Quartal
• Live Streaming Webinare
• Abonnement für das Wall Street Journal
• Angebot von Handels Signalen

Das Copy Trading

Was ist Copy Trading und wie lässt sich diese Option funktionell umsetzen? eToro hat das Konzept im eigenen Haus entwickelt und bietet dadurch anderen Copy Tradern nach Auswahl automatisch zu kopieren. Durch diese Vorgehensweise wird das gesamte ausgewählte Portfolio des gewünschten Copy Traders im persönlichen Konto des Kunden dargestellt. Diese Technologie ist von eToro patentiert auf CopyTraderTM. Für alle, die am Online Trading mitwirken möchten, jedoch sehr wenig Zeit oder wenige Möglichkeiten haben, ist die Copy Trading Funktion eine sehr zuvorkommende Lösung. 

Zur Einstellung des Copy Tradings

Für diese Funktion muss der Trader auf der eToro Handelsplattform eingeloggt sein. Danach muss im Hauptmenü links oben die Auswahlfunktion “Copy People” ausgewählt werden. Darauffolgend öffnet sich eine Liste mit mehreren Trader Profilen. Kunden, die anderen Tradern folgen, können gezielt die Option der Filterfunktion für bestimmte Eigenschaften der Trader nutzen. Durch nur einem Klick auf das gewünschte Trader Profil öffnet sich ein Order Ticket, um den variablen Trading Betrag einzugeben. Sogleich ist ein Stop Loss für diese Order zu setzen – damit wird der Mindesteinsatz sichergestellt.

Für das Social Trading beziehungsweise das Copy Trading verrechnet eToro keine zusätzlichen Gebühren. Dabei entstehen weder Kommissionsaufschläge noch andere Kosten für Spreads oder mehr. Bei dieser Funktion gelten dieselben Gebühren wie beim regulären Trading auf der eToro Plattform. 

Etoro’s Handelsplattform

Viele CFD Broker stellen für eingesessene Trader den MetaTrader als gängige Handels Oberfläche zur Verfügung. Dieses Programm stellt sich vor allem als vorteilhaft dar, sollte der Trader seinen Broker wechseln wollen. Dennoch bietet eToro dieses Werkzeug seinen bestehenden als auch seinen zukünftigen Kunden nicht an. Hier muss sich jeder einzelne Trader neu in die vorhandene Trading Plattform einlernen. Der Vorteil, die Einarbeitung selbst kann bei minimalem Grundwissen trotzdem recht schnell vonstatten gehen. 

Erfahrungen im Internet

Im Grunde agiert dieser Anbieter überaus transparent. Laut einigen Nutzern und auch unseren Erfahrungen nach bietet dieser Broker sehr verschachtelte Funktionen und Informationen. Auch die Preise sind sehr verschieden und von einheitlich weit entfernt. Dadurch kommt es bei vielen Tradern zu überraschenden Abzügen diverser Gebühren, mit denen absolut nicht gerechnet wurden.

So verlockend das “einfache” Kopieren von erfolgreichen Tradern klingen mag, so einfach ist diese Funktion laut Mitgliedern von eToro doch nicht. Es gehört viel Wissen dazu, wie das Social Trading wirklich funktioniert. Dafür eignen sich die Schulungsmöglichkeiten sowie der Erfahrungsschatz der Community natürlich hervorragend. Über dieses Team werden hilfreiche Anregungen sowie Tipps und Tricks kommuniziert. 

Weitere Erfahrungen teilen Trader im Internet darüber, dass fallweise die Plattform “hängt” oder auch E-Mails mit Codes einfach nicht zugesendet werden. Sogar Trades sollen laut Angaben von Kunden einfach ohne Vorwarnung geschlossen worden sein. Der Support benötigt teilweise bis zu 14 Werktage, um spezifische Aufträge und Anfragen zu bearbeiten. 

Auch die Auszahlungen scheinen überaus schwierig und langwierig zu sein. Teilweise warten Kunden bis zu 75 Tage auf die Gutschrift von eToro auf deren persönlichem Konto. 

Jedoch fällt der Broker auch mit positiven Erfahrungen auf. Der Zugang zur Trading Plattform wird überaus schnell gewehrt und die Gebühren sind auf der günstigeren Seite. Positiv bewerten die User auch die günstige Erst Einzahlung von 200 Euro, die auf beliebige Assets aufgeteilt werden kann. 

Nach unseren Etoro Erfahrungen fragst du dich ob dein Broker seriös ist? Dann schau unter unserer Kategorie “Broker” vorbei und überzeuge dich davon ob deine Broker Wahl eine gute Wahl war!