Plus500 Erfahrungsbericht

Plus500 Erfahrungen

Plus500 Forex/CFD/Crypto Broker – Der Anbieter im Überblick

Eine der führenden Anbieter unter den CFD Anbietern im Forex Bereich ist Plus500 und agiert seit 2008 als Market Maker. Gegründet wurde das Unternehmen von sechs Absolventen der “Technion – Israel Institute of Technology”: Elad Ben-Izhak, Gal Haber, Shlomi Weizmann, Omer Elazari, Shimo Sofer und Alon Gonen. Der Letzgenannte ist auch der Direktor dieser Unternehmensgruppe. 

Mit dem Sitz in Zypern, Limassol fungiert diese Plattform unter dem Namen Plus500CY Ltd, kontrolliert und zugelassen von der “Cyprus Securities and Exchange Commission” mit der Lizenznummer 250/14. Ein weiteres Standbein befindet sich auf Neuseeland, Australien sowie ein weiterer Firmensitz in Südafrika. 

Die Plus500 Plattform hat drei Widgets auf die Hauptseite der Website hinzugefügt, damit Kunden oder auch künftige Kunden eine Übersicht über das laufende Jahr an Handelswerten haben. Hier wird die komplette Anzahl, an derzeit geöffneten Positionen anzeigt. Über 82 Millionen Trades laufen zum jetzigen Zeitpunkt auf Plus500. Mehr als 430 Tausend aktive Kunden sind mittlerweile dem Netzwerk beigetreten. Gehandelt wurden seit Jahresbeginn über 1.700 Milliarden Dollar in allen Assetklassen gemeinsam. 

Durch das immer größer werdende Unternehmen schaffte es der Broker mittlerweile über 2000 Finanzinstrumente seinen privaten Kunden anzubieten. Diese schließen CFDs im Aktien und Forex Markt, Rohstoffe sowie Indizes im Angebot mit ein. 

• Indizes: Bei Plus500 handeln Kunden mit den weltweiten Favoriten und den Index CFDs wie USA500, USTECH100 sowie FR40.
• Devisen: Währungspaare sind die am meist verbreiteten Handelsinstrumenten weltweit. Hier zählen Paare wie EUR/USD, GBP/USD und EUR/GBP zu den führenden. 
• Aktien: Das vielfältigste Angebot bietet die Plattform bei den Aktien. Geschätzte Werte aus den Märkten USA, UK, DE und einigen mehr füllen das Angebot mit Hebel und vor allem niedrigen Spreads.
• Rohstoffe: Eine breite Diversifikation wird im Bereich der Rohstoff CFDs wie Öl, Gold sowie Silber geboten.
• ETF: Die gängigsten ETFs wie VXX Volatility und SPDR USA500 werden mit einer Hebelfunktion bei Plus500 anboten. 
• Optionen: Auf CFD im Handel von Optionen werden keine Gebühren verrechnet und Plus500 ist dabei mit den wichtigsten Instrumenten ausgestattet wie DAX30, AEX25 sowie S&P500. 
• Kryptowährungen: 24/7 verfügbar bietet der Broker 8 Coins als Krypto CFDs mit Hebeln an. Pärchen wie BTC/ETH oder BTC/ADA sind die Beliebtesten unter den Tradern. 

Plus500 zählt zu den am besten bewerteten CFD Trading APPS für iOS sowie Android. Diese beinhalten die gängigsten CFDs zum Traden. Im Vergleich zu weiteren Brokern bietet Plus500 jedoch nur minimalen Support mit E-Mail und Online-Chat. Des Weiteren bietet diese Plattform nur den CFD Handel. Reale Aktien oder Coins können hier nicht gekauft werden. 

Regulierung und Lizenzierung

Der größte Vorteil des Handels mit einem regulierten Unternehmen ist die Sicherheit, auf einer kontrollierten und geregelten Plattform zu traden. Durch die Kontrollen der jeweiligen Behörden wird sichergestellt, dass alle Handlungen seitens des Unternehmens die strengen Regeln sowie Vorschriften eingehalten werden. Hierbei wird ein besonderes Augenmerk auf die Interessen der Privatkunden gelegt, um diese zu schützen.

Auch dafür ist unter anderem der KYC Prozess notwendig, der die Identität der Neukunden verifiziert. Damit das neu eröffnete Konto bei Plus500 auch vollumfänglich genutzt werden kann, muss der Wohnsitznachweis (POR), der Identitätsnachweis (POI) sowie ein Fragebogen zum wirtschaftlichen Stand angegeben werden. Diese Dokumente werden über das Plus500 Dashboard oder die Mobile App hochgeladen. Laut eigenen Angaben der Plattform ist dies ein sehr schneller und einfacher Vorgang.

Die weltweite Abdeckung der Lizenzen ist gegeben durch:

• CySEC: Plus500CY Limited ist von der Cyprus Securities and Exchange Commission unter der Lizenznummer 250/14 reguliert und autorisiert. Die Firma ist eingetragen in Zypern unter der Nummer HE333382.
• FCA: Plus500UK ist durch die Financial Conduct Authority mit der Nummer FRN509909 autorisiert sowie reguliert. 
• ASIC: Die Plus500AU Pty Ltd führt dieses Unternehmen unter der AFSL Nummer 417727. bereitgestellt von ASIC.
• FMA: Die Firma in Neuseeland ist als Finanzdienstleister unter der Nummer 47546 authorisiert. 
• Währungsbehörde Singapur: Die Dienstleistungslizenz für Kapitalmärkte zum Handel von Kapitalmarkt Produkten wird unter dem Namen Plus500SG Pte Ltd mit der Lizenznummer CMS100648-1 geführt.
• FSA: Plus500SEY Ltd ist reguliert und auch autorisiert durch die Seychelles Financial Services Authority mit der Lizenznummer SD039.

Fakten und Risiko Hinweise führt das Unternehmen am Ende jeder Seite der Unternehmensseite.

Verfügbare Hebel

Zu den wichtigsten und vor allem zu den lukrativsten Tools der Trader zählt der Hebel. Dadurch wird aufgezeigt, wie viel Kapital der Kunde auf seinem Konto zur Verfügung haben soll, um auch erfolgreich mit dieser Funktion traden zu können. 

Durch unsere Plus500 Erfahrungen konnten wir herausfinden, dass der Broker seinen Kunden Hebel über den europäischen Standards hinaus anbietet, mit bis zu 1:300 für professionelle Trader. 

• Kryptowährungen: Bis zu 1:2
• Indizes: Bis zu 1:20
• Rohstoffe: Bis zu 1:20
• Devisen: Bis zu 1:30
• Aktien: Bis zu 1:5
• Optionen: Bis zu 1:5
• ETF: Bis zu 1:5

Konten Modelle bei Plus500

Plus500 arbeitet mit zwei unterschiedlichen Konten Modellen, einer dritten, wenn das Demokonto mitgezählt wird. Das erste Konto gilt für private Anleger, das zweite für professionelle Trader – diese erhalten auf Antrag diesen Status nach 12-monatiger “guter Führung” des Tradingkontos. 

Um ein CFD-Handelskonto bei Plus500 zu eröffnen, zählt es zur Notwendigkeit, dass der Kunde ein Anmeldeformular über die Plus500 Website ausfüllt. Zum Ausfüllen der Grunddaten kann auch ein Google-, Facebook, oder Apple-Konto mit der Plattform verknüpft werden.

Für das private Live-Kundenkonto muss folgendes angegeben werden:

• Der Name
• Die Kontodaten
• Angaben zur gewählten Einzahlungsmethode

Nun muss nur noch das Konto über das Plus500 Service Team genehmigt werden. 

Das Plus500 Demokonto

Für noch unerfahrene oder auch wissbegierige Neukunden bietet der Broker auf seiner Website bei der Anmeldung die Möglichkeit, auch ohne echtes Kapital die ersten Trades zu setzen. Mit diesem kostenlosen Programm stellt Plus500 seinen potenziellen Kunden ein erstklassiges Instrument zur Seite, um so ohne Risiko sowie kostenlos und rund um die Uhr in die Tradingwelt einzusteigen. Dabei nutzen Trader die Chance, den nachgeahmten Handel sehr realistisch zu erleben und Neues kennen zu lernen. Dabei unterstützen im Demokonto Online-Hilfeseiten den User beim effektiven Erforschen des Handels. 

Niedrige Spread & keine Handelskosten

• 0 € Provision: Plus500 verrechnet als einer der wenigen CFD Broker keine Gebühren auf Trades. Jedoch werden für Spreads unterschiedliche Gebühren berechnet, die direkt in die angegebenen Handelspreise integriert und explizit ausgewiesen sind. 
• Over Night Trade: Die meisten Broker nutzen die Gebühr des “Über Nacht” Trades, so auch Plus500. Dabei werden Prozente verrechnet, wenn Positionen über Nacht im Depot gehalten werden. 
• Umrechnungsgebühr: Zum Umrechnen von Währungen gelten für alle Transaktionen mit Instrumenten ein Gebührensatz von maximal 0,5 % des realisierten Nettogewinns oder -verlustes einer offenen Order in Echtzeit.
•  Inaktivitätsgebühr: Nach dreimonatigem und inaktivem Tradingkonto wir eine monatliche Gebühr von 10 Euro eingezogen. Damit will Plus500 die entstandenen Aufwendungen durch die Bereitstellung des Angebots ausgleichen, auch wenn dieser Dienst nicht genutzt wird.
• Garantierte Stop Order: Damit ermöglicht der Broker seinen Kunden das Risiko zu senken, indem der Stop-Loss Kurs fixiert wird. Jedoch entsteht durch diese Option ein größerer Spread und somit höhere Gebühren. 

Kontenüberblick und Konditionen

Kunden bei diesem Broker sollten beachten, dass es keine Gebühren auf den gesamten CFD Handel gibt, jedoch für jeden Spread eine Provision verrechnet wird. Als zweites Konto Model bietet Plus500 das Konto für professionelle Händler zu bestimmten Konditionen mit maximaler Hebelwirkung an. Dafür müssen jedoch Kriterien erfüllt und ein separater Antrag gestellt werden.

Weitere Kriterien sprechen für dieses Konto:

• Rabatte in Form von FIAT Geld
• Schutz von Kundengeldern
• Schutz vor negativem Saldo am Tradingkonto
• Bestmögliche Durchführung der Aufträge
• Bereitstellung des Dienstes Finanzombudsmann
• Ersteinzahlung von 58,75 Euro 

Ein- & Auszahlungen bei Plus500

Unter bestimmten Voraussetzungen ist es laut dem Broker recht einfach Fiat Geld auf die Plattform einzuzahlen oder auch wieder abzuheben. Eine Mindesteinlage von 100 Euro muss gegeben sein. 

Externe Zahlungsanbieter sind hier in diesen Ein- und Auszahlungsprozess involviert. Das merkt jeder Kunde an der Dauer der Abwicklung von Zahlungen. Dieser Prozess läuft einige Stufen der Freigabe durch. Von “Angefordert” über “Genehmigt” zu “Genehmigung gesendet”. Der letzte Schritt ist “Genehmigung angekommen”, bei diesem Schritt ist auch der Prozess beim Zahlungsdienstleister in Bearbeitung. Leider kann es auch hier noch zu Verzögerungen aufgrund des Clearings kommen. 

Bis vor kurzem war es nur wenigen CFD Brokern erlaubt, Zahlungen per PayPal anzubieten. So zeigte Plus500 immer mehr Transparenz, um diesen Zahlungsanbieter auf der Plattform einzubauen. Bei unseren Plus500 Erfahrungen kamen wir zu der Erkenntnis, dass Banktransaktionen im Schnitt die längste Dauer aufweisen. Wünschen Trader eine schnellere Möglichkeit Geld zu senden, sollten diese auf Kredit- oder Debitkartenzahlungen umsteigen. 

Plus500 bietet folgende Ein- und Auszahlungsmethoden an:

• Visa/Mastercard: Kredit- und auch Debitkarten werden akzeptiert.
• Skrill: Weitergeleitet auf die Skill Website. (bei Auszahlung Gebühr von 1,0 %)
• PayPal: Weitergeleitet auf die PayPal Website. (1,9 % +0,35 Euro Gebühren)
• Banktransfer
• Klarna Sofortüberweisung
• MyBank
• iDeal
• Jedoch kein Bargeld.

Sollte der Support benötigt werden ist dieser direkt am Ende der Website unter Kontakt zu erreichen. Plus500 stellt einen Live-Chat zur Verfügung, der sich 24/5 um das Anliegen bei Fragen oder Komplikationen der Kunden kümmert. Der E-Mail Kontakt kann genauso über die Funktion hergestellt werden. Nur Berichten von Kunden zufolge, melden diese, dass die Antworten auf diverse E-Mails ein eher langwieriger Prozess sein kann. 

Handelbare Instrumente bei Plus500

Der Broker bietet CFDs auf Währungspaare mit einem maximalen Hebel von 1:30 an. ETFs werden mit einem Hebel von bis zu 1:10 bereitgestellt und Indizes mit bis zu 1:20. Insgesamt bietet Plus500 sieben verschiedene und gut ausgewählte CFD Anlageklassen an. Dazu zählen auch Kryptowährungen, Rohstoffe, Aktien und Optionen.

Obwohl der Handel mit CFDs als hohes Risiko eingestuft wird, lassen sich dennoch bedeutende Gewinne erzielen. Dazu müssen Trader jedoch die Preise ständig im Auge behalten. Dafür eignet sich besonders der von der Plattform angebotene Echtzeit Finanz Chart. 

Die Kursunterschiede von Verkauf- und Kaufkurs (Spreads) sind sehr schmal gesetzt und wurden in letzter Zeit immer mehr reduziert. Dies Bringt vor allem den Kunden des Brokers geringere Gebühren ein. 

Die Plus500 Handy-App

Plus500 bietet eine hoch entwickelte App für Android und iOS an. Diese können über den jeweiligen App Store heruntergeladen werden. Diese Software wurde dazu entwickelt, um Kunden als Anfänger und auch als professioneller Trader die bestmögliche Benutzeroberfläche zu bieten. Benutzer können sich als Kontoinhaber über die Plattform registrieren, einzahlen, abheben und traden, jederzeit und überall.

Die Plus500 Handy-App bietet folgende Features:

• Aktien CFDs 
• Kurse in Echtzeit
• Krypto CFDs
• Risikomanagement für Trades
• Handel Demo Konto
• kann mit persönlichem Bankkonto verknüpft werden.
• Push-Benachrichtigungen direkt auf das Handy.
• und eine Menge gängiger Funktionen mehr.

Der Plus500 WebTrader

Die überaus benutzerfreundliche und übersichtliche WebTrader Plattform dient mit einer Vielzahl an Tools. Grafiken bieten einen großen Vorteil für Händler, die sich leicht ablenken lassen. Verzögerungen in der webbasierenden Handelsplattform werden größtenteils vermieden. Laut den Usern ist diese zwar nicht die ansprechendste Oberfläche am Markt, jedoch spricht das einfache Design für sich. Auch die Auswahl der Farben ist einfach gehalten, bringt jedoch die richtigen Information zur Geltung.

Über die angebotene Diagrammsoftware sind alle verfügbaren Assets aufgelistet. Hierbei gibt es die Funktion sich Candlesticks anzeigen zu lassen, die für technische Analysen unerlässlich sind. Auch zeitlich kann der Chart in die richtige Position gerückt werden. Jedoch fehlt die Möglichkeit, mehrere Diagramme oder auch Grafiken auf einem Screen darzustellen.

Die Navigation auf der Plattform gestaltet sich simpel, dank des überschaubaren Layouts und der komprimierten Struktur. Vier Registerkarten behalten die Übersicht zum Handelsskript, den offenen und geschlossenen Trades, sowie den Markt. 

Als zusätzliches Angebot bietet der WebTrader noch die Funktion zwischen Echtgeld- und Demokonto umzuschalten, sollte der Trader noch Übungsbedarf haben. 

Der Plus500 WebTrader bietet folgende Features:

• Demokonto ohne Zeiteinschränkung
• Forex, Cfds, ETFs, Indizes und Rohstoffe mit nur einem Konto handeln
• Chartanalysetools verschiedener Märkte 
• Transparentes und sicheres Trading 

Der Broker bietet ein praktisches System zur Konto Nachverfolgung. Darin sind alle Transaktionen detailliert aufgelistet, die mit diesem Konto durchgeführt wurden. Die Plattform selbst kann in über 30 verschiedenen Sprachen angezeigt werden.

Hilfreich für die technische Analyse auf der Handelsplattform sind über 100 Charting Indikatoren, 21 Charting Zeichentools und 15 Watchlisten. Die Werkzeuge zum Zeichnen sind so konfiguriert, dass der User diese einfach einstellen kann. Vergleicht man Plus500 mit ähnlichen Plattformen, so schneidet Plus500 sehr gut ab. Jedoch unterstützen diese keinen automatisierten Handel. Zusätzliche Tools wie der altbewährte, klassische MetaTrader werden von dem Unternehmen leider nicht angeboten. 

Für den WebTrader und auch die Trading App stehen folgende Ordertypen zur Auswahl:

• Trailing Stop Order
• Limit Order
• Market Order
• Stop Order

Schulungs- und Weiterbildungsangebote bei Plus500

Das Geheimnis um den Tradingerfolg hält Plus500 immer noch geheim. Viele Kunden bemängeln das nicht vorhandene Schulungskonzept beziehungsweise das gänzliche verzichten auf Weiterbildungsmöglichkeiten im Bereich Trading von CFDs. 

Die Risiken beim Handel mit CFDs

Das Traden mit CFDs kann zwar zu überdurchschnittlichen Einkünften führen, birgt jedoch sehr hohe Risiken in Bezug auf das Handeln mit Margen. Darüber hinaus kann es zu erheblichen Preisschwankungen am Markt kommen, die durch diverse Marktfaktoren beeinflusst werden, dies wird als Marge bezeichnet. Aufgrund des mangelnden Schulungskonzepts von Plus500 haben einige Kunden eher bedenken, dass diese Form vom Trading für Anfänger geeignet sei. 

Die Plus500 Trading-Alerts

In Echtzeit können Kunden Alarme über E-Mails, SMS sowie Push-Benachrichtigungen durch die App erhalten, basierend auf:

• Alarme für Preise
• Kursveränderungen in Prozent (täglich oder stündlich)
• Meinung diverser Trader 
• Kauf- und Verkaufsempfehlungen

Der Plus500 Wirtschaftskalender

Mit den Daten des Dow Jones kann der Wirtschaftskalender von Plus500 als Basisteil verwendet werden. Er hält die Kunden bezüglich der neuesten Markt News am Laufenden. Diese Nachrichten beinhalten Bewertungen, Auswirkungen sowie Ereignisse, die den Markt der verschiedenen Assets beeinflussen. Angegeben sind der beschreibende Name, das Land, die notwendigen Instrumente, Datum und Uhrzeit sowie der Grad der Auswirkung des Ereignisses. 

Ein interessantes Feature ist das Umschalten auf die Unternehmensereignisse. Diese Funktionen sucht man bei anderen Brokern derzeit vergebens.

Die Plus500 Marketing- und Investitionsmöglichkeiten

Das Unternehmen bietet viele Marketing und Investitionsmöglichkeiten über sein +500 Affiliate Programm. Kunden, die diesem Programm beitreten oder auch nur Mitglied sein möchten, können sich mit einem Kundenbetreuer in Verbindung setzen. Dabei müssen Name, E-Mail-Adresse und eine kurze Nachricht angegeben werden. Teilnahmeberechtigt sind nur Privatpersonen, älter als 18 Jahre sowie Unternehmen. 

Diese Programm gewann die renommierten iGB Affiliate Award in den Jahren 2015, 2016 und 2018. Damit Plus500 die eigene Marke ausbauen kann, arbeiten sie immerwährend an Partnerschaften mit Finanzen.net, Atletico Madrid oder Mercati24. 

Plus500 Erfahrungen im Internet

Die Einfachheit der Plattform von Plus500 findet auch bei den Kunden anklang. Viele positive Bewertungen im Web lassen sich über dieses doch sehr konservative Konzept finden. 

Einige Tester oder auch Trader sprechen davon, dass oftmals diverse Assets “out of money” sind. Diese Situation beschreiben sie als überaus ärgerlich, da meist die populärsten Pärchen nicht zur Verfügung standen. Auch einige Instrumente, die für das Trading notwendig sind, verschwinden fallweise von der Oberfläche und tauchen nach einiger Zeit einfach wieder auf.

Einige Trades wurden seitens des Brokers ohne Vorwarnung einfach eingestellt. Diese Aktion führte wiederum dazu, dass einige Verluste eingefahren wurden – also recht ärgerlich für manche Kunden.

Dennoch profitieren einige vom sehr schnellen Zugang durch die Registrierung. Die Einzahlungen klappen meist sehr rasch. Jedoch bemängeln einige User die viel zu geringe Auftragsvolumina. Selbst bei Tradingkapital und 100 Euro kam die Meldung “Die Auftragsmenge ist überschritten…”.

Gut zu wissen scheint, dass es ein Verfallsdatum auf Optionen für Indizes und Aktien gibt, dass oft nur den nächstmöglichen Verfallstermin annimmt. Dadurch sind komplexe Optionsstrategien absolut nicht durchführbar.

Interessanterweise wird durch Kunden im Web angegeben, dass mehr als 100 offene Positionen in der WebTrader Plattform nicht möglich seien. Dies schränkt wiederum diverse Möglichkeiten des Kunden ein, mehrere verschiedene Strategien zu verfolgen. 

Auf alle Fälle ein Plus vergeben ca. ⅔ der Bewertungen im Internet für Plus500 in Bezug auf die geringen Gebühren. Die große Auswahl an Instrumenten und Assets lockt wiederum neue Kunden auf die Plattform. Überaus positive Erfahrungen konnten auch in Bezug auf die geringe Mindesteinzahlung gefunden werden. 

Nach unseren Plus500 Erfahrungen fragst du dich ob dein Broker seriös ist? Dann schau unter unserer Kategorie “Broker” vorbei und überzeuge dich davon ob deine Broker Wahl eine gute Wahl war!