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Was ist ein Angel Investor?
Ein Angel Investor (auch bekannt als Business Angel oder Privat Investor) ist eine vermögende Privatperson, die kleine Start-ups oder Unternehmer finanziell unterstützt, in der Regel im Austausch für eine Beteiligung am Unternehmen. Häufig finden sich Business Investoren in der Familie und im Freundeskreis eines Unternehmers. Die Gelder, die Angel Investoren zur Verfügung stellen, können eine einmalige Investition sein, um dem Unternehmen den Start zu erleichtern, oder eine kontinuierliche Finanzspritze, um das Unternehmen zu unterstützen und durch die schwierigen Anfangsphasen zu tragen.
- Ein Angel Investor ist in der Regel eine vermögende Person, die Startups in der Frühphase finanziert, oft mit ihrem eigenen Geld.
- Angel Investing ist oft die Hauptfinanzierungsquelle für viele Startups, die es attraktiver finden als die Finanzierung durch andere, weniger lukrative Geldgeber.
- Die Unterstützung, die Angel Investoren Startups bieten, fördert Innovationen, die sich in wirtschaftlichem Wachstum niederschlagen.
- Diese Art von Investitionen sind risikoreich und sollten in der Regel nicht mehr als 10 % des Portfolios eines Business Investors aus.
Angel Investor
Angel Investoren sind Personen, die versuchen, in den frühen Phasen von Startups zu investieren. Diese Art von Investitionen sind risikoreich und machen in der Regel nicht mehr als 10 % des Portfolios eines Angel Investors aus. Die meisten Business Investoren haben überschüssige Mittel zur Verfügung und suchen nach einer höheren Rendite als bei konventionellen Investitionsmöglichkeiten.
Business Investoren bieten im Vergleich zu anderen Kreditgebern günstigere Konditionen, da sie in der Regel in den Unternehmer investieren, der das Unternehmen gründet, und nicht in die Lebensfähigkeit des Unternehmens. Business Investoren konzentrieren sich darauf, Startups bei ihren ersten Schritten zu helfen, und nicht auf den möglichen Gewinn, den sie aus dem Unternehmen ziehen können. Im Wesentlichen sind Angel Investoren das Gegenteil von Risikokapitalgebern.
Business Investoren werden auch als informelle Investoren, Angel Funders, private Investoren, Seed-Investoren oder Business Angels genannt. Es handelt sich dabei um Einzelpersonen, die in der Regel wohlhabend sind und Kapital für Startups im Austausch für Eigenkapital oder Wandelschuldverschreibungen bereitstellen. Einige Angel Investoren investieren über Crowdfunding-Plattformen im Internet oder bauen Business Investor-Netzwerke auf, um ihr Kapital zusammenzuführen.
Ursprung der Engel-Investoren
Der Begriff „Angel“ stammt aus dem Broadway-Theater, als wohlhabende Privatpersonen Geld spendeten, um Theaterproduktionen zu fördern. Der Begriff „Angel Investor“ wurde erstmals von William Wetzel von der University of New Hampshire verwendet, dem Gründer des Center for Venture Research. Wetzel führte eine Studie darüber durch, wie Unternehmer Kapital sammeln.
Wer kann ein Angel Investor werden?
Angel Investoren sind in der Regel Personen, die den Status eines „akkreditierten Investors“ erlangt haben, was aber keine Voraussetzung ist. Die Securities and Exchange Commission (SEC) definiert einen „akkreditierten Investor“ als eine Person mit einem Nettovermögen von mindestens 1 Mio. US-Dollar (ohne Privatwohnungen) oder mit einem Einkommen von 200.000 US-Dollar in den letzten zwei Jahren oder mit einem gemeinsamen Einkommen von 300.000 US-Dollar für verheiratete Paare. Umgekehrt ist ein akkreditierter Investor nicht gleichbedeutend mit einem Angel Investor.
Im Wesentlichen haben diese Personen sowohl die finanziellen Mittel als auch den Wunsch, Startups zu finanzieren. Dies wird von bargeldhungrigen Startups begrüßt, die Angel Investoren weitaus attraktiver finden als andere, eher räuberische Formen der Finanzierung.
Quellen der Finanzierung
Angel Investoren verwenden in der Regel ihr eigenes Geld, im Gegensatz zu Risikokapitalgebern, die sich um gepooltes Geld von vielen anderen Investoren kümmern und es in einem strategisch verwalteten Fonds platzieren.
Auch wenn es sich bei Business Investoren in der Regel um Einzelpersonen handelt, können auch Unternehmen wie eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH), ein Trust oder ein Investmentfonds, das Geldmittel bereitstellen.
Quellen der Finanzierung
Angel Investoren verwenden in der Regel ihr eigenes Geld, im Gegensatz zu Risikokapitalgebern, die sich um gepooltes Geld von vielen anderen Investoren kümmern und es in einem strategisch verwalteten Fonds platzieren.
Auch wenn es sich bei Business Investoren in der Regel um Einzelpersonen handelt, kann das Unternehmen, das die Mittel bereitstellt, eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC), ein Unternehmen, ein Trust oder ein Investmentfonds sein, neben vielen anderen Arten von Vehikeln.
Investitionsprofil
Angel Investoren, die Startups unterstützen, die in der Anfangsphase scheitern, verlieren ihre Investitionen vollständig. Aus diesem Grund suchen professionelle Business Investoren nach Möglichkeiten für eine definierte Exit-Strategie, Übernahmen oder Börsengänge .
Der effektive interne Zinssatz für ein erfolgreiches Portfolio liegt in der Regel für Angel-Investoren bei ca. 22 %. Auch wenn dies für Investoren attraktiv erscheint und für Unternehmer in der Frühphase zu teuer ist, sind günstigere Finanzierungsquellen wie Banken für solche Unternehmungen in der Regel nicht zugänglich. Das macht Angel-Investitionen perfekt für Unternehmer, die in der Startphase ihres Unternehmens noch mit finanziellen Schwierigkeiten zu kämpfen haben.
Angel Investing ist in den letzten Jahrzehnten gewachsen, da die Verlockung der Rentabilität es zu einer primären Finanzierungsquelle für viele Startups werden ließ. Dies wiederum hat die Innovation gefördert, was sich in wirtschaftlichem Wachstum niederschlägt.
Weitere ausführliche Erklärungen zu allen Begrifflichkeiten der Finanzwelt findest du HIER in unserem Lexikon, auch Wikipedia hat weitere spannende Informationen zum Angel Investor.
